Plan de negocios: adición de un nuevo servicio a un negocio existente

Copyright: Aurora Moreno Vicet, La Habana, Cuba. Marzo del 2011.
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PLAN DE NEGOCIO, PARA UN NUEVO SERVICIO ¨¨ IMPRESIÓN
DE CORREOS ELECTRÓNICOS EN LAS SALAS DE
COMUNICACIÓN DE LA HABANA, CUBA.
Resumen:
La planificación en los negocios nos permite analizar los objetivos que debemos
compartir, anticipando las tendencias, evaluando opciones futuras y reduciendo
incertidumbre.
El Plan de Negocio es un documento que identifica, describe y analiza de forma
ordenada una oportunidad de negocio, es una estrategia necesaria para convertir
la citada oportunidad en un proyecto empresarial concreto.
Este trabajo consiste en adicional un servicio a un negocio ya existente.
Exponemos el servicio de impresión de documentos recibido por correos
electrónico en las salas de comunicación en la Habana, Cuba.
Considero que este trabajo, puede ser un punto de partida para ir desarrollando
los planes de negocios de varios servicios en Correos de Cuba.
Resumen Ejecutivo.
Negocio.
Es el servicio de impresión de mensaje y documento adjunto recibido por correo
electrónico en las salas de navegación de los Correos de la Ciudad Habana.
Actividad.
Servicios de comunicación de Correo electrónico nacional e internacional a
ciudadanos cubanos y extranjeros.
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Localización geográfica.
Las salas de navegación están ubicada en diferentes Correos de los municipios
de la Ciudad de la Habana, como: Calle Obispo, Calle Orelly en Habana Vieja,
Calle Reina y Calle Zanja en Centro Habana, Ave 19 y Boyeros, Calle Línea y
Paseo en Plaza de la Revolución y en otras como Marianao, Zona 6 de Alamar
en Habana del Este, Ave 42 y 13 en Playa.
Misión.
Somos una organización dirigida a garantizar los Servicios Postales Universales y
otros relacionados y de valor añadido, con la finalidad de lograr la máxima
satisfacción de la sociedad cubana y su integración con el mundo.
Visión.
Prestamos Servicios Postales con avales de calidad y Multiservicios asociados,
asegurando niveles de rentabilidad y eficacia, empleando tecnologías de
avanzada, con trabajadores motivados y desarrollados profesionalmente que
contribuyen al resultado exitoso y al desarrollo continuo de la actividad postal y
que gozan de un alto reconocimiento social.
Valores.
Lealtad a la Patria, la Revolución y el Socialismo: Identificación plena
con el proceso revolucionario.
Profesionalidad: Dominio pleno de la actividad que realiza,
manifestándose un uso correcto de los recursos a su disposición, logrando
fines concretos en los plazos esperados.
Responsabilidad y disciplina: Cumplimiento transparente de sus deberes
éticos, morales y laborales.
Honradez y honestidad: Garantizar la seguridad de las actividades que
realiza, la preservación de los recursos y la fidelidad de la información
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Sentido de pertenencia: Identificación y comprometimiento con Correos.
El servicio.
Perfeccionar los servicios de correos electrónicos para incrementar su calidad y
satisfacer los requerimientos de la población.
Mantener a los clientes e incrementar la cuota de mercado en el servicio de
navegación e impresión de documentos.
Sector de Actividad.
El sector de servicio de comunicaciones de correo electrónico se encuentra en
una etapa de crecimiento en el país y en la Empresa de Correos de Cuba, este
negocio también se encuentra en crecimiento. Brindando dentro de este negocio
el servicio de impresión de documento.
Ventajas.
El negocio tiene tendencia de crecimiento en la Ciudad Habana. Mercado
aún insatisfecho y
Las exigencias crecientes de los clientes, sobre la rapidez y la efectividad
del servicio.
Desventajas.
La competencia se fortalece.
Nuevos competidores.
La falta de profesionalidad en el personal que brinda el servicio.
La competencia.
Nuestro principal competidor en servicio de navegación es la empresa
ETECSA, pero no oferta el servicio de impresión.
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Habanaguanex S.A. y Foto-Serví y Trimagen, aunque brinda el servicio de
impresión no tiene navegación y el correo electrónico, los clientes tendrían
que trasladar el documento a imprimir en una memoria flash, como lo
realizan actualmente, que también lo reciben en los Copy –Center.
En estás entidades los precios por el servicio de impresión es un 60% más
que el nuestro que es $ 0,45 CUC por cada lado de hoja impresa.
Estamos representados en un 80% de los municipios de la capital, la mayor
cantidad de salas están ubicadas en los lugares más transitadas por la
población y visitantes de transito de las provincias y del extranjero.
Público al que esta dirigido el servicio.
El público objetivo al que va dirigido es a clientes que tiene una cuenta para
navegar en la sala de navegación y satisface la necesidad de aquellos
clientes que deseen llevar su correo impreso.
Hoy no se presta ese servicio en ninguna de las salas que brinda servicio
de correo electrónico
El servicio que estamos proponiendo lo queremos aplicar en el primer año
en las salas de navegación de mayor demanda, ubicado en los municipios
de Habana Vieja, centro Habana, Plaza, Playa, Arroyo Naranjo.
Esperamos que el servicio de impresión de correo electrónico sea utilizado por
un total aproximado de 50.000 clientes mensuales de los 350.000
aproximadamente que tienen cuenta de correo en la plataforma Cibercorreos.
Objetivos a corto plazo.
Ofrecer servicios con calidad.
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Que nuestros clientes tengan un nuevo servicio dentro del negocio de las
salas de Navegación y que adquisición del mismo le permita satisfacción,
que cubra las expectativas.
Lograr crecimiento de las ventas de este nuevo servicio que nos permita
seguir creciendo dentro y fuera de la Ciudad de la Habana.
Seguir creciendo con este servicio en otras salas de la capital y del resto del
país.
Plan de Marketing.
Se tienen en cuenta dos elementos: el precio y la promoción.
El precio.
Es asequible, partiendo que es un servicio dentro del negocio de
navegación. Por un valor de 0.25 CUC por cada documento que imprima.
Contribuir al perfeccionamiento del servicio, elevando la profesionalidad de
las gestoras que trabajan directamente con los clientes en las salas,
capacitando para que desarrollen cada vez más las habilidades para
trabajar con los clientes.
La Promoción.
El Correos está representado en todos los municipios de la capital, además
contamos con un Centro de información telefónica y la carátula posterior de la
revista Bohemia. Además de los carteros integrales, que son nuestros
comunicadores por excelencia. Los gestores e informáticos que prestan el servicio
de las salas y el personal de atención al cliente que está representado en cada
correo.
.
Plan de Operaciones.
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Existente en cada sala los procedimientos técnicos, para la aplicación del sistema
Cibercorreos. A como los derechos y los deberes que tienen y que deberán
cumplir los clientes y los empleados.
También existe el procedimientos a seguir para todas las áreas que están
implicadas como (Comercial, Operaciones, Informática y Economía).
Cada sala cuenta con el equipamiento (computadoras) y los muebles necesarios
para brindar el servicio.
En el nuevo servicio de impresión se cuentan con la impresora que estarán
conectadas directamente a la máquina de la gestora, la que realizará la
asignación de crédito y la squeda del documento en la carpeta del usuario,
para la impresión de que solicite, después de abonado el servicio solicitado.
Recursos Humanos.
Las salas de navegación de los correos, cuentan con dos gestoras.
Una gestora que realiza la función de cajeras, (aperturando las cuentas a nuevos
clientes y acredita dinero en la cuenta de los clientes, así como descargar todos
los mensajes y foto en la memoria flash de los clientes.
La otra gestora se ocupa de asesorar y explicar a los clientes como operar con el
sistema de Cibercorreos®, para enviar y recibir sus mensajes así como visitar
otros sitios de consulta.
Los métodos de selección y reclutamiento del personal que se utiliza son:
entrevista personales y verificación por parte del detective.
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Estrategia de preparación y desarrollo es en el puesto de trabajo y sobre todo el
programa de aplicación cibercorreos, para facilitar al cliente un mejor servicio, así
como curso de atención al cliente y curso de gestora integral.
Introducción
El Plan de Negocios es un documento que identifica, describe y analiza de forma
ordenada una oportunidad de negocio, examina su viabilidad técnica, económica y
financiera y desarrolla todos los procedimientos y estrategias necesarias para
convertir la citada oportunidad en un proyecto empresarial concreto.
La planificación en los negocios nos trae como ventajas que nos permite analizar
los objetivos que debemos compartir, anticipando las tendencias, evaluando
opciones futuras y sobre todo es un sistema para controlar decisiones
estratégicas, reduciendo incertidumbre.
El Plan de negocio que da origen a este trabajo consiste en adicional un servicio a
un negocio ya existente. Proponemos el servicio de impresión de documentos en
las Salas de Navegación en los Correos de la Ciudad Habana. Para esto se
cuenta con 10 Salas en diferentes Correos y Serví Postales, con representación
con varios municipios de la Capital.
Considero que este documento, puede ser un punto de partida, para ir
desarrollando los planes de negocios de varios servicios de Correos de Cuba, que
hoy requiere de una proyección cronológica y de un análisis económico y
financiero que permita a los directivos tomar decisiones estratégicas en las áreas
de resultados clave de entidad.
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Descripción del Negocio.
La Empresa de Correos de Cuba, oferta dentro de su servicios el de
infocomunicaciones a través de 42 Salas de navegación distribuida por todo el
territorio nacional, estas salas cuentas con una aplicación llamada Cibercorreos®,
en la que se brindan diferentes servicios telemáticos, entre ellos servicios de
Navegación y de Correo electrónico a ciudadanos cubanos y extranjeros, los
cuales cuentan con la facilidad de poder acceder a estos servicios con su propio
usuario en cualquiera de las oficinas de correos habilitada para ellos.
El nuevo servicio añadir al negocio de las Salas de navegación de los Correos en
Ciudad Habana como propuesta inicialmente, es la impresión de mensaje y
documento recibido por correo electrónico que puede ser obtenido por los clientes
a partir de que se envíen a su carpeta de usuario el documento que deseen
imprimir, El gestor(a) de la sala ofertará, el servicio de impresión solicitado por el
cliente, el cuál abonará 0.25 CUC por cada hoja que se imprima en blanco y
negro.
Misión: Somos una organización dirigida a garantizar los servicios postales
universales y otros relacionados y de valor añadido, con la finalidad de lograr la
máxima satisfacción de la sociedad cubana y su integración con el mundo.
.
Visión: Prestamos Servicios Postales con avales de calidad y Multiservicios
asociados, asegurando niveles de rentabilidad y eficacia, empleando tecnologías
de avanzada, con trabajadores motivados y desarrollados profesionalmente que
contribuyen al resultado exitoso y al desarrollo continuo de la actividad postal y
que gozan de un alto reconocimiento social.
Antecedentes.
Sobre el servicio que ofertaremos, podemos decir que es nuevo en las salas de
navegación, no así para Correo; pues inicialmente las personas nos
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comunicábamos, a través de cartas que aunque no tenga la rapidez que un email,
todavía sigue siendo vigente. Después llegó el telegrama y el cable a través de los
teletipos, posteriormente llegó el fax como vía de texto y finalmente el correo
electrónico que nos permite, recibir, enviar mensajes, documentos, fotos etc. y
aunque es en moneda libremente convertible (CUC), es una vía más económica
que la del teléfono, además permite visitar y buscar información en otros sitios
Web nacionales.
Descripción del servicio y valor distintivo.
Concepto básico del servicio a ofertar, es la impresión de mensajes electrónico y
documentos adjuntos, el cliente tiene acceso al mismo a partir de enviar a su
carpeta de documento el correo que desea imprimir. La gestora(o) de la sala de
navegación accederá al a la carpeta desde su quina a la carpeta donde el
cliente coloco el documento ó correo desea imprimir y el cliente abonará un
importe de 0,25 CUC, por cada hoja impresa.
Valor distintivo para el consumidor ó bondades del servicio.
Tienen la opción de llevarse impreso su mensaje recibido por el correo electrónico
y al que puede leer cada vez que desee e incluso compartirlo con familiares y
amigo. Además de no estar largas horas de espera.
El público objetivo al que va dirigido es a cliente que tiene una cuenta para
navegar en la sala de navegación y satisface la necesidad de aquellos clientes
que deseen llevar su correo impreso.
Hoy no se presta ese servicio en ninguna de las salas que brinda servicio de
correo electrónico
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Estamos representado en 10 de los 15 municipios de la capital e incluso en el
municipio más céntrico y visitado, tenemos ubicada 2 salas de navegación con
15 PC cada una (Habana Vieja).
Estudio de mercado.
Análisis de la demanda
Análisis externo.
Factores que constituyen el entorno de nuestro servicio y que influye en el
mercado y su comportamiento.
Factor demográfico.
El servicio que estamos proponiendo lo queremos aplicar en el primer año en las
salas de navegación de mayor demanda, ubicado en los municipios de Habana
Vieja, centro Habana, Plaza, Playa, Arroyo Naranjo.
Esperamos que el servicio de impresión de correo electrónico sea utilizado por
un total aproximado de 50.000 Clientes mensuales de los 350.000 que tienen
cuenta de correo en la plataforma Cibercorreos.
Nuestros principales clientes son:
Clientes que reciben remesa del exterior.----- representando el 70%.
Familiares de los colaboradores. —representando el 5%.
Estudiantes--- representando el 5%.
Otros clientes en general en menor escala.--- representando el 20%.
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Factor Climático.
Nos favorece a desarrollar el servicio, púes en este periodo que está inmerso el
país en el ahorro energético. Para garantizar a la población en horas nocturna el
servicio eléctrico que no se afecte en los hogares, el calor en la sala, las largas
horas de espera, con este nuevo servicio le permitirá al cliente tener de la opción
de imprimir su correo y llevarlo de forma documental (papel) para su lectura y
análisis en casa y compartirlo si lo desea con la familia.
Factor de Comunicación.
El Correos está representado en todos los municipios de la capital, además
contamos con un Centro de información telefónica y la carátula posterior de
la revista Bohemia. Además de los carteros integrales, que son nuestros
comunicadores por excelencia. Los gestores e informáticos que prestan el
servicio de las salas y el personal de atención al cliente que está
representado en cada correo.
Factor socio culturales.
Hoy no se cuenta con este servicio en las salas de navegación de la
competencia. Etecsa, en los Hoteles.
Factores legales.
Este tipo de servicio se encuentra dentro de nuestro objeto social y en el
nomenclador de productos y servicios. Por resolución 2093/05 de Ministerio
de Economía y Planificación.
Factores tecnológicos.
Nos favorece el cambio tecnológico en que se encuentra enfrascada
nuestra empresa, la tecnología es adquirida a través de la empresa
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Copextel, encargada de garantizarlos todos los equipos necesario, así
como su mantenimiento y reparación de los mismos.
Factor medio ambiental.
No contaminamos el medio ambiente.
Los equipos de cómputos, no contamina el medio ambiente.
Análisis de Mercado/ Sector.
Diagnostico del mercado meta y segmentación.
El mercado está dirigido a los 350.000 clientes que tiene una cuenta de correo
electrónico con la aplicación Cibercorreos en las sala de navegación de los
Correos de la Ciudad Habana.
Nos centramos en las salas de navegación de la Capital y posteriormente pudiera
ser expandido a las otras principales provincias como Matanzas, Stgo de Cuba,
Camagüey y finalmente el resto del país.
Nuestro objetivo es dirigimos principalmente a clientes que disponen de poco
tiempo para leer y responde, además de poder tener la opción de compartir el
correo con otras personas (familiares y amigos).
Ofrecemos servicio de impresión de documentos a los clientes que cuenta con
una cuenta de Correo en Cibercorreos, a un precio de 0,25 CUC por hoja impresa.
Los clientes que tienen cuenta de correo en la aplicación Cibercorreos y revisan
los mismos periódicamente, son alrededor 300.000 nuestro volumen de venta
mensual por el servicios de navegación es de 50.000.00 CUC.
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Se encuentra en el sector de las comunicaciones que tiene muchas oportunidades
de diferenciación, son salas independientes con clientes de diferentes
características y solicitando el mismo servicios.
En la condiciones actuales el negocio de navegación cada día que pasa es más
solicitado por los clientes, pues es un medio de comunicación efectiva y eficaz,
económico y es un sector especializado.
Análisis de la oferta.
Hoy nuestro competidor es la Empresa Etecsa, que no oferta dentro del negocio
de la navegación el servicio de impresión en sus salas.
Análisis de la comercialización.
En nuestras salas de navegación ofreceremos servicio de impresión de correo
electrónico y documentos adjuntos a los clientes que tiene cuenta de Cibercorreos
en nuestras salas de navegación a un precio de 0,25 CUC, por hoja impresa.
Para dar a conocer a los clientes nuestro nuevo servicios y favorecer las ventas se
pondrán Póster y sueltos anunciando el servicios y a que precios, además que
cada Gestora Comercial, cuando el cliente deposita para acreditar tiempo en su
cuenta la misma le comunicará la facilidad que tiene de llevarse impreso el
mensaje si lo desea abonará 0.25 CUC por cada hoja impresa.
Estrategia de ingresos el mercado meta.
Para lograr el desarrollo de este servicio pretendemos ofertarlo en las Salas de
Navegación más visitada por los clientes.
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Para esto nos apoyaremos en las informaciones estadísticas de venta por servicio
de navegación. (Correo electrónico).
Lograr ingresos por concepto de este servicio que nos permita seguir creciendo
dentro y fuera de la ciudad de la Habana.
Entidades que prestan el servicio
de Navegación
% de Ventas de Servicios
por distribución en el
Mercado.
Salas en Correos - CH.
70%
Salas en ETECSA - CH
20%
Salas en Hoteles - CH
10%
% de ventas de servicio de navegación por distribución en el mercado.
10%
20%
70%
0
10
20
30
40
50
60
70
% de Ventas
Hoteles
Etecsa
Correos
El calculo de la demanda potencial, no tenemos estadística.
Por ser un servicio nuevo que se incorpora a un negocio, ya existente, pero por
encuestas verbales, planteamientos de los clientes, creemos que inicialmente
será utilizado por 1 de cada 7 clientes que tienen correo electrónico que serían
50.000 clientes al mes, representando un 15 % de demanda potencial.
7 clientes representan el 100%
1 cliente representan el 14.28%.
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Estrategia de Marketing.
Se dirige fundamentalmente a:
Perfeccionar el servicio elevando la profesionalidad de las gestoras de las
salasde navegación,
Capacitar al personal en la técnica de atención al cliente.
Utilizar los mediso de difusión y gráficos para promocional el nuevo servicio
con las gestoras que trabajan en la salas.
Análisis de la representación de este servicio.
Los lugares que se comenzarán a brindar el servicio de impresión de correos o
documentos enviados por vía electrónica, son las 10 Salas de navegación
Cibercorreos más frecuentados de la Ciudad Habana.
Las salas de navegación y comunicación y municipios de ubicación.
Salas de Navegación
Municipio.
Sala Orelly
Habana Vieja.
Sala Obispo
Habana Vieja.
Sala Zanja
Centro Habana.
Sala Habana 4
Plaza.
Sala Habana 13
Playa.
Sala Habana 14
Marianao.
Sala Habana 11
Guanabacoa.
Sala Habana 5
10 de Octubre.
Sala Habana 9
Arroyo Naranjo.
Sala Habana 25
Habana del Este.
Análisis de la Competencia /Concurrencia.
Nuestro principal competidor en servicio de navegación es la empresa ETECSA,
pero no oferta el servicio de impresión.
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Habanaguanex S.A. y Foto-Serví y Trimagen, aunque brinda el servicio de
impresión no tiene navegación, los clientes tendrían que trasladar el documento a
imprimir en una memoria flash, como lo realizan actualmente, que también lo
reciben en los Copy -Center, en estás entidades los precios por el servicio de
impresión es un 60% más caro que el nuestro a 0,45 CUC por cada cara de hoja
impresa.
Estamos representados en un 80% de los municipios de la capital, la mayor
cantidad de salas están ubicadas en los lugares más transitadas por la población y
visitantes de transito de las provincias y del extranjero.
La utilización de Matriz Mckinsey, nos determina cuál es la posición competitiva
que presenta el servicio de navegación y su relación con el sector.
Entidades
Volumen de servicio
mensual
% Cuota de mercado
Salas de Correos
350.000
70%
Salas de Etecsa
100.000
20%
Salas de los Hoteles
50.000
10%
Matriz Mckinsej.
Variables:
Atractivo del sector.
Posición de la Empresa.
Salas de Correos
Salas de Etecsa
Salas de Hoteles
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Atractivo del sector.
Variables
Alto
Medio
Bajo
Crecimiento
0.5
Competencia
0.5
Mercado
1
Tecnología
1
Total
3/4= 0.75
Posición de la Empresa.
Variables
Alto
Medio
Bajo
Cuota de
Mercado
0.5
Precio
0.5
Accesibilidad
0.5
Tecnología
1
Total
2.5/4= 0.625
Matriz Mckinsej.
Atractivo del Sector.
A
B
C
D
E
F
G
H
I
0.33 0.625 0.33
Alto Medio Bajo
Posición de la Empresa.
El mercado en que se encuentra el servicio tiene una posición favorable y se debe
invertir cuidadosamente descubriendo oportunidades y ganancias. La
segmentación debe hacerse de acuerdo a las posibilidades de poder adquisitivo
de los clientes.
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El consumidor.
Con este servicio cubrimos una demanda que surgió, a partir de una
necesidad y se ha convertido en deseo a los cuales pretendemos con
este proyecto satisfacer.
También la necesidad de nuestros clientes de comunicarse y de compartir
de los mensajes con otros familiares en casa.
Análisis de la Empresa.
Análisis del sector.
Trataremos algunos de los elementos que caracterizan nuestra empresa,
puntos débiles y fuertes.
Puntos Fuertes.
Estamos representados en diferentes municipios de Ciudad de la Habana.
Tenemos un efecto político y social.
El proceso inversionista actual en que estamos con el cambio de
tecnología (equipamiento Tecnológico) nos favorece.
Somos los único en brindar el servicio de impresión de documento desde la
misma sala de navegación.
Puntos Débiles.
La falta de profesionalidad y desmotivación del personal que brinda ese
servicio en las salas de navegación.
Amenazas.
No contar con los insumos necesarios para dar el servicio (papel, cinta de
impresora).
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Oportunidades.
Que los clientes nos prefieran para navegar en nuestras Salas, además de
contar con un nuevo servicio como una opción más.
Extendernos a otras provincias del país.
La estrategia para afrontar mejor la amenazas: es realizar un presupuesto de
compra con 8 meses al con antelación, desarrollar cursos de capacitación y la
evaluación del desempeño aplicando un sistema de estimulación que existe a
partir del cumplimiento del plan de venta en los servicios.
Estudio Administrativo.
Organización de las Salas de navegación ó comunicación en los Correos y
Serví postales.
Aspecto Legal: Correos es una empresa estatal, qué tiene dentro de su objetivo
social, brindar servicio de base electrónica a la población en general, cuenta con
su certificado comercial de servicios de comunicaciones, emitido por el MINCIN
organismo rector y sus licencia para operar en ambas monedas.
Jefe de Agencia
Ventanillo que brindan Servicio
Postal y Telegráfico Moneda
Nacional
Tienda con venta de productos
Postales y Servicio de i
impresión Fotocopia y Mensajeria
Sala de Navegación
Servicio de Navegación Correo
Electrónico
Jefe de Operaciones
Jefe Económico
Jefe Comercial
Jefe I nformático
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Funciones y responsabilidades:
Las salas de navegación de los correos, cuentan con dos gestoras:
Una gestora: que realiza la función de cajeras, (aperturando las cuentas a nuevos
clientes y acredita dinero en la cuenta de los clientes, a como descargar todos
los mensajes y foto en la memoria flash de los clientes.
La otra gestora: se ocupa de asesorar y explicar a los clientes como operar con
el sistema de Cibercorreos®, para enviar y recibir sus mensajes así como visitar
otros sitios de consulta.
Jefe de informático del Correo: Es el encargado de garantizar que todas las
maquinas estén funcionando y realizar los tramite de reparación.
Jefe de Operación: Es el encargado de velar porque se cumplan las operaciones
los procedimientos y resoluciones establecidas en los correos en general, así
como el cierre de cada turno
Jefe Económico y la Cajera: Son los encargado de la recogida y el cuadre de los
efectivo, preparando la documentación y el envío del efectivo para el banco a
través de TRASVAL.
Jefe Comercial: Es el encargado de monitorial el comportamiento de los servicios
e ingresos, en la salas de navegación.
El promedio de edad del personal que trabaja en la sala es de 27 años y el sexo
es femenino representa el 90% de la fuerza laboral de las salas de navegación. El
salario medio mensual en correos es $ 315.00 MN.
El nivel de calificación: es técnico ó nivel medio superior.
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Estrategia de preparación y desarrollo.
Es en el puesto de trabajo y sobre todo el programa de aplicación cibercorreos
para facilitar al cliente un mejor servicio, así como curso de atención al cliente y
curso de gestora integral.
Los métodos de selección del personal que se utiliza son:
Entrevista personal.
Verificación por parte de detectives.
Estudio financiero.
Plan de financiación.
No necesitaremos recurrir a entidad financiera, para el desarrollo del proyecto,
porque la empresa se encuentra en un cambio de tecnología en general de
medios de cómputos por un crédito chino, que nos permitirá adquirir las
impresoras (Marca Lenovo- 350+) que necesitamos para el nuevo servicio que
estamos proponiendo.
Proyección de ventas.
Año-2011
Año-2012
Año-2013
Año-2014
Año-2015
ventas
45.000.00
45.000.00
55.000.00
65.000.00
65.000.00
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Modelo de Capital.
Concepto
Año
2010
Año
2011
Año
2012
Año
2013
Año
2014
Año
2015
Total
Activo físico.
Inversiones en
máquinas
10.000.0
0
0
0
2.700.00
2.700.00
0
15.400.00
Inversiones
Institución
2.000.00
0
0
1.000.00
1.000.00
0
5.000.00
Total
12.000.0
0
0
0
3.700.00
3.700.00
0
0
19.400.00
Capital de trabajo
Requerimiento de
dinero fresco
10.000.0
0
0
10.000.0
0
15.000.
00
20.000.0
0
20.000.0
0
75.000.00
Gasto Comerciales
promociones y
lanzamiento
1.000.00
0
1.000.00
3.000.00
3000.00
3.000.00
11.000.00
Total
11.000.0
0
0
11.000.0
0
18.000.0
0
23.000.0
0
23.000.0
0
86.000.00
Gastos de insumos Desglosado.
Otros
1.000.00
Cinta para Impresora
1.620.00
Papel Bond 81/2x 11
5.400.00
Piezas de respuesto
3.000.00
Total
11.820.00
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Presupuesto de Gastos. Modelos de Egresos para los primeros 5 años.
Concepto
Año
2011
Año
2012
Año
2013
Año
2014
Año
2015
Total
Gastos de
Salarios
6.552.00
0
6.552.00
13.104.00
17.000.00
43.208.00
Gastos en
Insumos
14.820.00
0
14.820.00
28.600.00
30.000.00
88.240.00
Gastos
Comercial
es
1.000.00
0
1.000.00
1.000.00
1.000.00
4.000.00
Gastos de
Servicios
Generales
1.000.00
0
1.000.00
1.000.00
1.500.00
4.500.00
Gastos
Administr
ativos
2.000.00
0
2000.00
1.000.00
5.000.00
Gastos
Mantenim
iento
0
500.00
500.00
1.000.00
Imprevist
os
500.00
0
500.00
500.00
500.00
2.000.00
Total
25.872.00
0
25.872.00
44.704.00
51.500.00
147.948.0
0
Como nuestro Correos pertenece al sector o industria de los servicios nuestro:
Flujo de producción = flujo de Ventas.
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24
Flujo de Caja.
Concepto.
Año
2011
Año
2012
Año
2013
Año
2014
Año
2015
a.Utilidad
bruta
45.000.0
0
45.000.
00
55.000.0
0
65.000.0
0
65.000.0
0
b.Egresos
totales
19.320.0
0
0
19.320.0
0
31.600.
00
34.500.0
0
c.Resultados
neto
25.680.0
0
45.000.
00
35.680.0
0
33.400.0
0
30.500.0
0
d.Intereses
0
0
0
0
0
e.Impuestos a
las Utilidades
(30%)
13.500.
00
10.704.0
0
10.020.0
0
9.150.00
f.Dividendos
0
0
10.704.0
0
9.150.00
g. Capital
12.000.0
0
0
3.700.00
3.700.00
0
h.Cash Flow
13.680.0
0
31.500.
00
10.572.0
0
19.680.0
0
12.200.0
0
i.Cash
Flow
acumula
do
13.680.0
0
45.180.
00
55.752.0
0
75.432.0
0
87.632.0
0
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25
Estado de Resultados.
Concepto
Año
2010
Año
2011
Año
2012
Año
2013
Año
2014
Año
2015
Total
Ingresos neto
total
45.000.00
45.000.
00
55.000.00
65.000.00
65.000.00
275.000.0
0
Egresos totales
19.320.00
0
19.320.00
31.600.
00
34.500.00
10.4740.0
0
Resultados neto
25.680.00
45.000.
00
35.680.00
33.400.00
30.500.00
275.000.0
0
Capital
12.000.
00
0
0
3.700.00
3.700.00
19.400.00
Despreciación
1.350.00
1.350.0
0
1.650.00
1.950.00
1.950.00
8.250.00
Ganancia antes
de Intereses
24.330.00
43.650.
00
30.330.00
27.750.00
28.550.00
154.610.0
0
Ganancia antes
de Impuestos
24.330.00
43.650.
00
30.330.00
27.750.00
28.550.00
154.610.0
0
Impuesto a
ganancia (30%)
7.299.00
13.095.
00
9.099.00
8.325.00
8.565.00
46.383.00
Ganancia
después de
Impuestos.
17.031.00
30.555.
00
21.231.00
19.425.00
19.985.00
108.227.0
0
Margen neto.
0.38
0.68
0.38
0.29
0.30
0.39
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26
Rentabilidad.
Concepto
Año
2010
Año
2011
Año
2012
Año
2013
Año
2014
Año
2015
Resultado
final
VAN (24%)
12.000.00
13.733.80
24.639.55
17.120.68
15.664.32
16.115.90
0.24
0.24
0.24
0.24
0.24
VAN:26.419.51
TIR: 60 %
Valor Residual.
Valor Residual
Año
2010
Año
2011
Año
2012
Año
2013
Año
2014
Total
Activo físico
12000.00
0
0
3700.00
3.700.00
19.400.00
Depreciación(-)
1350.00
1350.00
1650.00
1950.00
1950.00
8.250.00
Goodwill (+)
1200.00
0
0
370.00
370.00
1.940.00
Total
11.850.00
-1.350.00
-
1.650.0
0
2.120.00
2.120.00
29.590.00
Tasa de
actualización 24%
9.598.50
-1.093.50
-
1.336.5
0
1.717.20
1.717.20
23.967.90
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27
Principales Indicadores de Evaluación Económica Financiera.
Indicador
Valor
Tasa interna de retorno
(TIR)
60 %
Valor actual neto(VAN) con
tasa de descuento de 24%
$26.419.51
Resultado neto
$ 275.000.00
Ganancia total después de
impuestos/margen neto
$108.227.00
/ 39%
Ingreso neto total en el
último año
$ 65.000.00
Relación ganancia/capital
5.58
A modo de conclusión en los indicadores financieros podemos decir que:
El retorno actualizado es de 60% (TIR), lo que ubica la inversión en un rango
aceptable, el valor actual del negocio futuro es un VAN de $ 26.419.5 CUC, el
resultado neto nos dice la magnitud del negocio y por los resultados podemos
decir que es un buen negocio, que llega a los cinco años con un balance positivo
de $ 65.000.00 CUC.
Estudio Técnico.
Consideramos que el nuevo servicio de impresión de documentos, esta fomentado
en la base del negocio ya existente de correos electrónicos nacional e
internacional o navegación intranet, un local climatizado que cuenta con más de
10 PC en red para el servicio y una PC es operada por el gestor (a) de la sala,
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28
para el depósito de la cuenta de los clientes con una impresora de tiques para
emitir el comprobante al cliente
Para el nuevo servicio (impresión de documento) se le instala una impresora de
carril para dar el servicio para cuando el cliente lo solicite.
Análisis de los riesgos.
Los principales factores de riesgos que puede presentarse en el servicio de
Navegación son:
Riesgos climatológicos.
Riesgos sanitarios.
Riesgos tecnológicos.
Acciones previstas para reducir el nivel de vulnerabilidad.
El Sistema Nacional de Defensa Civil ha fijado la política a seguir, dirigida a la
reducción de los efectos de los fenómenos potencialmente destructivos. La
organización funcional y estructural de este sistema se basa fundamentalmente
en:
La ley No.75 de la Defensa Nacional.
Decreto ley No.170 del Sistema de Medidas de la Defensa Civil.
Decreto ley No.262.Reglamento para la Compatibilización del Desarrollo
económico-social del país con los intereses de la defensa.
La aplicación de las normativas anteriores ha permitido entre otras metas:
Establecer procedimientos para perfeccionar el aseguramiento financiero y
material de las medidas de reducción de desastres.
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29
Incrementar la participación comunitaria en la reducción de las principales
vulnerabilidades.
Acciones a realizar por la Empresa de Correos en las salas de navegación ó
comunicación para la reducción de desastres.
Mantener actualizado los expedientes técnicos de todos los inmuebles
según resolución y determinar sobre la base del mismo la vulnerabilidad de
sus componentes.
Mantener en funcionamiento todos los sistemas de protección que se
requieren (Sistema de detección de incendios, sistemas de extinción de
incendios, sistemas de aterramientos y contra descargas atmosféricas,
sistemas de detección de intrusos, etc.).
Al ser una instalación con peligro de inundaciones por penetraciones de
lluvias, mantener actualizado el plan de evacuación de personas y equipos.
Cumplir con los ciclos de mantenimiento constructivo establecidos,
intensificando los trabajos de mantenimiento y revisión de los sistemas y
redes eléctricas y pizarras eléctricas de todos los inmuebles.
Mantener y fortalecer la vitalidad de los medios de comunicación con el
empleo de los sistemas integrados.
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30
Cronograma de actividades ó ejecución.
ACTIVIDADE
S/MESES
MES 1
MES 2
MES 3
MES 4
MES 5
MES 6
SEMANAS
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1) Análisis y
discusión del
Proyecto.
x
x
x
2) Aprobación
del proyecto
por la
Empresa.
x
x
x
x
3)Compra de
insumos
x
x
x
x
4) Instalación
de las
máquinas(impr
esoras)
x
x
x
x
5)ubicación de
los lugares
donde
funcionarán el
servicio de
impresión
x
x
x
x
x
x
x
6) Propaganda
y publicidad
x
x
x
x
x
7) Periodo de
prueba del
servicio
x
x
8)funcionamie
nto normal
x
x
x
x
Conclusiones.
Luego de haber presentado el Plan de Negocio para el servicio de
impresión de documentos ó correo electrónico en las salas de navegación ó
de comunicación, entendemos que tendrá éxito por los siguientes motivos:
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31
La demanda total del servicio de impresión de correos electrónicos y de
documento adjunto en las salas de navegación ó comunicación está
insatisfecha, el mercado que más demanda este servicio es el de Ciudad
de la Habana y las salas más atractivas son las ubicadas en los
municipios Centro Habana, Vedado y Habana Vieja.
No es necesario un proceso inversionista para la compra de las
impresoras pues la empresa se encuentra en cambio de tecnología con
un crédito chino, que incluye impresora de carril corto, la cual son las
perfectas y económica para este servicio.
Es necesario la búsqueda de una fuente (proveedor) estable de
suministro de materiales para insumo, como papel, cinta de impresora,
a un costo menor y con calidad.
Este servicio se diferencia del que brinda la competencia, pues es un
servicio que se deriva de otro como es el servicio de correo electrónico
nacional e internacional, nos diferenciamos de la competencia en
aspecto de precios, ubicación y tiempo que se brinda el servicio.
Además que tenemos como ventaja de estar representado en casi todos
los municipios de la Capital de Cuba (La Habana).
Bibliografías.
Kloter, Peter. Dirección de Marketing/ P.kloter- La Habana: Ediciones del
Ministerio de Educación Superior: 1992-t I y II.
Alcaraz, Rafael. El Emprendedor de Éxito. guía de Planes de Negocios.
Editorial McGraw Hill. México. 1995
Copyright: Aurora Moreno Vicet, La Habana, Cuba. Marzo del 2011.
32
Diaz, Ileana, et.al Estrategia Organizacional. Editorial Félix Varela (en
edición).
Material de estudio del curso. Modulo de Plan de Negocio, Impartido por
la Dra. Alma Hernández.
Referencias de Internet:
http://www.gestiopolis.com/dirgp/mar/pubpromrrpp.htm.
http://www.dinero.com.ve/plandenegocios.htm1.
http://www.utdt.edu/departamentos/empresarial/marketing/m-
eee/lic%2010.pdf.
http://www.gestiopolis.com/canales/demarketing/articulos/33/diezprincipi
os.htm.
Breve Reseña de la Autora.
Ing. Aurora Moreno Vicet
Especialista General Atte.- Correos
Delegación MIC- La Habana, Cuba.
aurora@ch.mic.cu
amv1402@correodecuba.cu .
Copyright: Aurora Moreno Vicet, La Habana, Cuba. Marzo del 2011.
33
Experiencia Profesional.
1986-2011
Actividades principales como: Comercial, Asesora, Directiva y Especialista.
Entidades como: Empresa Planta Herrajes. Unión de Bicicletas. ACOREC
S.A. Correos Ciudad Habana Archivo Nacional. Correo Universidad.
Delegación MIC. La Habana.
Ocupando cargos como: Los 2 años de obrera por el Servicio Social,
Control B de la Calidad, Jefe Dpto. Exportación, Subdirectora Comercial,
Especialista Comercial, Asesora de Presidencia y Vicepresidencia , Jefe de
Agencias. Especialista General MIC Atención a Correos.
Preparación académica recibida:
1981-1986 Estudio de la carrera en la Universidad de las Villas (2 años) y
Universidad CUJAE. Graduándome en 1986 de Ingeniero Mecánico en la
CUJAE- La Habana, Cuba.
1987-2006 Curso, Postgrado, Diplomado y Maestría recibido como:Curso
deControl de la Calidad;Curso de Gráfico de Control y Muestreo; Postgrado
de Calidad Aseguramiento de la Calidad, Potgrado de Certificación de la
Calidad; Estudio Postgrado de Control de la Calidad; Postgrado Técnicas
de Creatividad; Curso de Introducción al Marketing; Curso para Directores
de Empresas; Curso de habilitación de Operador de
Microcomputadora;Curso de Excel Avanzado;Curso de Control Interno y
Curso de Análisis de Balances Financiero.
2006-2007. Diplomado en Dirección y Administración de Empresa.
2007-2011.Actualmente estoy termimando la Maestría en Dirección (tesis
de investigación).
Copyright: Aurora Moreno Vicet, La Habana, Cuba. Marzo del 2011.
34
Índice
Resumen de Ejecutivo ----------------------------------------------------------- 6
Información General--------------------------------------------------------------- 7
Análisis del servicio.--------------------------------------------------------------- 9
Estudio de mercado--------------------------------------------------------------- 14
Análisis de la Empresa ---------------------------------------------------------- 15
Estudio Administrativo--------------------------------------- --------------------- 16
Estudio Financiero----------------------------------------------------------------- 19
Estudio Técnico -------------------------------------------------------------------- 20
Análisis de riesgo------------------------------------------------------------------ 21
Cronograma de Actividades----------------------------------------------------- 21
Conclusiones------------------------------------------------------------------------ 22
Bibliografías-------------------------------------------------------------------------- 23
Breve reseña de la autora-------------------------------------------------------- 24
Copyright: Aurora Moreno Vicet, La Habana, Cuba. Marzo del 2011.
35
AUTORA: ING. AURORA MORENO VICET
Teléfono particular: (537) 878-7751.
Email: aurora@ch.mic.cu - amv1402@correodecuba.cu
Apartado Postal: 6533 Habana 6, Cuba.

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Moreno Vicet Aurora. (2011, mayo 24). Plan de negocios: adición de un nuevo servicio a un negocio existente. Recuperado de http://www.gestiopolis.com/plan-negocios-adicion-nuevo-servicio-negocio-existente/
Moreno Vicet, Aurora. "Plan de negocios: adición de un nuevo servicio a un negocio existente". GestioPolis. 24 mayo 2011. Web. <http://www.gestiopolis.com/plan-negocios-adicion-nuevo-servicio-negocio-existente/>.
Moreno Vicet, Aurora. "Plan de negocios: adición de un nuevo servicio a un negocio existente". GestioPolis. mayo 24, 2011. Consultado el 7 de Julio de 2015. http://www.gestiopolis.com/plan-negocios-adicion-nuevo-servicio-negocio-existente/.
Moreno Vicet, Aurora. Plan de negocios: adición de un nuevo servicio a un negocio existente [en línea]. <http://www.gestiopolis.com/plan-negocios-adicion-nuevo-servicio-negocio-existente/> [Citado el 7 de Julio de 2015].
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