Prevención e identificación de operaciones con recursos ilícitos en México

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La ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita

Introducción

Esta nueva ley, por  tiene como objeto proteger el sistema financiero mexicano, y la economía de nuestro país, y busca establecer controles y procedimientos para lograr detener y menoscabar las estructuras financieras de las organizaciones de delincuencia organizada, que conocemos como “Carteles”, debilitando estas estructuras financieras, automáticamente como en cualquier empresa, si la parte administrativa falla, la parte operativa no podrá continuar, o tendrá grandes deficiencias, y me parece esto es lo que busca esta ley, o por lo menos eso es lo que señala en la misma como su objeto.

Antecedentes

En la década de 1920, en la época de los gangsters, en algunas ciudades como Chicago, grupos delictivos, o mafias, poseían negocios de alcohol, lo que sabemos que es muy lucrativo, pero en Estados Unidos en estos años se había prohibido la venta, fabricación y transportación del alcohol, y se le llamo ley seca a este periodo; Motivo por el cual no cualquier empresario como hoy en día podía tener este tipo de negocios, y esto era totalmente clandestino, en este tiempo, estas mafias que no solo tenían negocios de alcohol, sino que también de muchos otras actividades ilícitas que se hacían de manera clandestina, apuestas, alcohol, prostitución, y esto les generaba grandes cantidades de dinero en efectivo, el cual no podían llegar al banco y depositarlo, así mismo como hoy en día no podemos llegar al banco y depositar 500 mil pesos en efectivo, ellos buscando la manera de ingresar muchos cientos de miles de dólares al sistema bancario, se les ocurrió hacerlo por medio de negocios que recibían dinero en efectivo, y empezaron comprando una cadena de lavanderías, y esta cadena creció, y después lo mismo hicieron adquiriendo otros negocios para lavar el dinero, pero a raíz de lo que iniciaron por medio de muchas lavanderías, desde esto se le llamo lavado de dinero, a la limpieza del dinero por medio de estas estrategias, para lograr ingresar a los bancos las grandes cantidades de dinero en efectivo.

Desarrollo

Esta ley pretende proteger en nuestro país al sistema financiero, tratando de detectar las operaciones que provengan de las organizaciones delictuosas, que como ya todos los Mexicanos hemos visto en los últimos 5 años, han afectado tanto a nuestro país, poniendo en alertas a otros países, para que no vengan a México ya que es un lugar muy peligroso, donde puedes ser víctima de los abusos de los famosos Carteles del narco. Y lamentablemente esto es cierto, y no solo nos han afectado económicamente, con la disminución del turismo por ejemplo, si no que también afectando directamente a los ciudadanos con el famoso derecho de piso, a negocios de comerciantes, empresarios micro, pequeños, medianos y grandes, estas extorsiones es muy triste que ocurra en nuestro país, y si con eso no es suficiente, pues sigue el secuestro, si esta ley ayudara a cuidar no solo la economía del país, sino que también la integridad de sus ciudadanos, cada vez parece ser que se vuelve muy positiva para México.

La iniciativa de ley presentada por el Poder Ejecutivo de nuestro país, fue muy puntual en ciertos motivos principales a la importancia de esta ley, algunos de ellos, hablaban sobre la cooperación a nivel internacional de la identificación de operaciones con dinero que provenga de la delincuencia, y que si bien es cierto la batalla con armas aún no sabemos cómo va a concluir, me parece acertado por parte del Gobierno de México, ahora también buscar derrotar al crimen económicamente, teóricamente esto parece muy sensato, y muy necesario, ya que como menciona el ejecutivo todos los delitos que comete la delincuencia organizada, en su mayoría tienen como finalidad obtener recursos económicos, y estos recursos son la gasolina de los Carteles.

La nueva ley federal, nos habla de las diferentes actividades financieras que se pueden llevar acabo, a algunas actividades la ley les llama vulnerables, y a lo que se refiere con actividades vulnerables, es a cualquier actividad, operación, o servicio que se lleve a cabo con dinero, y estas actividades son especificadas en la ley.

La ley nos dice, que toda persona física o moral, que realice cualquiera de las actividades vulnerables que señala la ley, estará obligada a una “Identificación” de sus clientes, con una identificación oficial, solicitando una copia, esta identificación del cliente no será a todos los clientes por supuesto, estará condicionada a que se rebasen ciertos montos ya establecidos; Y si las actividades u operaciones rebasan los montos aún mayores, establecidos para cada actividad, ya no solo será necesaria la identificación del cliente, sino que también el receptor del dinero, tendrá que dar un llamado “Aviso” a la Secretaria de Hacienda Y Crédito Publico, este aviso contendrá la información personal del cliente.

Además de las actividades vulnerables, la ley nos habla de actividades prohibidas, y nos dice que a la persona física o moral que lleve a cabo operaciones con monedas o billetes, ya sean nacionales o internacionales, o con metales preciosos, le quedaran prohibidas compra ventas de:

  • Bienes inmuebles, constitución o transmisión de derechos reales
  • Vehículos nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres
  • Relojes o joyas, metales preciosos, piedras preciosas, obras de arte
  • Boletos para rifas, sorteos, apuestas, y pagos de premios
  • Servicios de blindaje para vehículos, ya sean aéreos, marítimos o terrestres
  • Partes sociales o acciones de empresas

Para todas estas prohibiciones, la ley nos da lo montos que se deben exceder, para que estas operaciones se vuelvan prohibidas.

Las sanciones por no obedecer todo lo que vimos acerca de las identificaciones, avisos, y prohibiciones, en las multas pueden llegar hasta los sesenta y cinco mil días de salario mínimo, estamos hablando de más de tres millones novecientos mil pesos, y la prisión hasta los 10 años.

Conclusiones

Con todo esto podemos ver una nueva ley, que teóricamente tiene objetivos muy positivos para nuestro país, en base al tema del lavado del dinero, y así como todos los Mexicanos de este país, me gustaría que esta nueva ley, y cada uno de sus artículos realmente atrape, audite y persiga a los delincuentes, ya que lamentablemente al paso que ha ido la creación de leyes y reformas, quienes están siendo afectados día a día, han sido los ciudadanos, pero solamente los de la clase media y baja, y esta nueva ley podría afectar más a la clase media, a los pequeños comercios, y a las micro, pequeñas y medianas empresas, pues esta ley con todas sus exigencias igualmente exige capacitación de todas las personas que tengan que solicitar esta información y que tengan que entregar estos avisos a la Secretaria de Hacienda y Crédito Público y al principio pudieran no tener la capacitación adecuada para todos sus empleados, igualmente la SHCP debe de sensibilizarse en este tema, y facilitar todos los elementos necesarios para que el correcto funcionamiento de los nuevos procesos financieros.

Ojala y así sea, y no que la clase media sea apretada, y sancionada, y la clase alta, los delincuentes y los mismos políticos corruptos que lavan muchísimo dinero, logren la impunidad que siempre ha existido en nuestro país, estará por verse como se desarrollaran los nuevos procesos de la nueva Ley Federal.

Referencias

  • Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (UNIÓN, 2012).
  • Dirección General De Servicios De Documentación, Información y Análisis (DIPUTADOS, 2013).

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Delgado Rodríguez Fernando. (2013, septiembre 19). Prevención e identificación de operaciones con recursos ilícitos en México. Recuperado de http://www.gestiopolis.com/prevencion-e-identificacion-de-operaciones-con-recursos-ilicitos-en-mexico/
Delgado Rodríguez, Fernando. "Prevención e identificación de operaciones con recursos ilícitos en México". GestioPolis. 19 septiembre 2013. Web. <http://www.gestiopolis.com/prevencion-e-identificacion-de-operaciones-con-recursos-ilicitos-en-mexico/>.
Delgado Rodríguez, Fernando. "Prevención e identificación de operaciones con recursos ilícitos en México". GestioPolis. septiembre 19, 2013. Consultado el 3 de Diciembre de 2016. http://www.gestiopolis.com/prevencion-e-identificacion-de-operaciones-con-recursos-ilicitos-en-mexico/.
Delgado Rodríguez, Fernando. Prevención e identificación de operaciones con recursos ilícitos en México [en línea]. <http://www.gestiopolis.com/prevencion-e-identificacion-de-operaciones-con-recursos-ilicitos-en-mexico/> [Citado el 3 de Diciembre de 2016].
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