La crisis financiera actual; un problema para la humanidad

  • Economía
  • 9 minutos de lectura
LA CRISIS FINANCIERA ACTUAL, UN PROBLEMA PARA LA HUMANIDAD
MODERNA
Por: Julio C. César Valdés
Las crisis económicas históricamente
han tenido como principal factor para su
surgimiento las crisis del sistema
bancario que afecta al sistema
monetario, la que se manifiesta en
la quiebra de bancos, la reducción
del crédito provocado cuando los
estados se hacen cargo de las quiebras
y rescates bancarios, el aumento de
la deuda soberana, el déficit de los estados que afectan generalmente a
la economía productiva.
Las crisis financieras que han tenido lugar mundialmente es el más claro
ejemplo de la insostenibilidad planetaria, la que se propaga como pandemia y
comienza a desatar pánico en los principales mercados financieros, bursátiles,
bancarios y monetarios.
Para un correcto entendimiento del presente análisis es necesario enfocar la
crisis financiera internacional desde dos perspectivas analíticas: lo histórico y lo
teórico:
1. La primera gran crisis del capitalismo (1873-1896) duró 23 años y fue
denominada por algunos como Depresión Prolongada, conocida también
como la crisis del capitalismo industrial y la caída del imperio británico.
Tuvo su expresión en la ambición de las políticas liberales,
incrementando para esto la explotación de los trabajadores e hiendo en
contra de sus reivindicaciones.
2. La segunda crisis del capitalismo duró 23 años (entre 1913 y 1936).
Periodo en el que el patrón oro se desplomó como moneda de cambio y
reguladora de la cantidad de dinero. En este periodo también tuvo lugar
la llamada Gran Depresión Económica de 1929, por la falta de
regulación de los mercados financieros internacionales y la especulación
en los mercados bursátiles, lo que gene recesión económica,
desempleo y estanflación.
3. La tercera crisis capitalista se inicia en 1971 (sin final definido) debido
fundamentalmente al debilitamiento del patrón lar, el alza de los
precios de las materias primas y materiales, alto grado de
endeudamiento, especulación financiera y la recesión económica.
4. Periodo caracterizado por el debilitamiento del patrón dólar: esta
moneda se devaluó en 4.528% al pasar una onza de oro de $ 35 a $
1.620 entre 1945 y 2012. De 1945 a 1971 el tipo de cambio fue fijo.
5. El debilitamiento del patrón dólar, esta moneda se devaluó en 4.528% al
pasar una onza de oro de $ 35 a $ 1.620.
6. El aumento de los precios de las materias primas, principalmente el
petróleo, se inicia entre 1973 y 1975 por la negativa de la Organización
de Países Exportadores de Petróleo (OPEP) de exportar crudos a los
países que habían apoyado a Israel.
7. El alto endeudamiento público de Estados Unidos y Europa, que supera
su PIB.
8. La especulación financiera en los mercados cambiarios, hipotecarios, de
materia prima y la emisión de más de $ 40 billones en títulos valores (un
tercio de ellos tóxicos).
9. Los signos de recesión económica comienza a sentirse con la
desaceleración del PIB mundial.
Todos estos años hasta la fecha ha sido extraordinariamente pródigo en
eventos cambiarios y marcados por bruscos cambios en los niveles de precios,
grandes turbulencias financieras, escándalos corporativos, un vertiginoso
desarrollo de nuevos y sofisticados instrumentos financieros y una casi total
desregulación del funcionamiento de los mercados, todo lo cual ha tenido un
efecto devastador en términos de una fulminante destrucción de riquezas que
habían sido también creadas con inusitada rapidez.
La crisis financiera internacional en la que está involucrada toda la humanidad
en los momentos actuales ha tenido un fuerte impacto en la economía mundial,
sus inicios se remontan a finales del siglo pasado en los Estados Unidos,
comenzando por el sector inmobiliario (llamada hipoteca subprime) del gigante
norteamericano que estalló el 9 de Agosto de 2007.
Dicha crisis provocó que los bancos y el gobierno de este país comenzaran a
otorgar una gran cantidad de préstamos para la compra de propiedades,
otorgando hipotecas de tipo especial orientadas a clientes con escasa
solvencia, por lo cual tienen un riesgo de impago mayor al de los otros créditos,
se dio una liberalización financiera, el colapso llegó cuando, enormes bancos
como Letman Brothers y Merrry Lynch, los más grandes prestamistas, como
también pequeños bancos nacionales, se declaran en quiebra, no tenían flujo
de capital pero tenían las propiedades de los ciudadanos que las habían
perdidos, las cuales terminaron rematándolas a bajos precios.
Otras de las causas de la crisis fueron:
1. Muchas empresas estadounidenses trasladaron la fabricación de sus
productos a países extranjeros, debido a la mano de obra barata, lo que
produjo un alto porcentaje de desempleo y deficiencia económica en los
ciudadanos para poder cubrir sus deudas, incluso con instituciones
bancarias.
2. La guerra en Afganistán e Irak, hizo que no haya crecimiento económico
nacional debido a que el gobierno destinó una gran cantidad de capital a
este conflicto y no a las necesidades de su población como es
educación, salud, justicia, etc. lo que logró un desequilibrio en el sector
público produciendo un déficit fiscal.
3. Estados Unidos al tener inversión y fuertes intereses comerciales y
económicos en la mayoría de los países del mundo hace que sus crisis
se expanda afectándolos severamente.
Esta crisis se externaliza al resto del mundo desde la perspectiva del valor de
las monedas, el dólar revienta frente a las monedas nacionales haciendo que la
inversión de todos los lados se cancelen hasta que las bolsas de valores se
estabilicen. Tal situación, muy grave por la naturaleza que la envuelve ha
tenido un fuerte impacto en la economía real, y ha resultado ser el preludio de
la recesión mundial que haya conocido la humanidad después de la gran
depresión de 1929.
Durante los últimos 20 años el mundo se ha detenido a analizar las
consecuencias de la globalización, que
dejó de ser una palabra repetida
alegremente sin que nadie tratara de
desentrañar con el debido rigor su
significado, para convertirse en una
temible realidad que semeja una
maniobra financiera en la que todos
estamos atrapados y nos expone a
riesgos que ni siquiera tenemos la posibilidad de identificar, debido al nivel de
sofisticación y la falta de transparencia de los mercados globales.
La llamada arquitectura financiera internacional es sometida a análisis en
cuantas reuniones internacionales se convoca en la actualidad, recurriendo a
las doctrinas de Keynes e incluso las de Marx, consideradas hace unos pocos
años como algo anacrónico, ganando dichas escuelas renovados espacios.
Se debe analizar además las características del sistema patrocinado por el
Consejo de Washington e impuesto a toda costa por los Estados Unidos que
configuran una trampa perversa, al obligar a liberalizar los flujos financieros,
imponer al dólar como moneda de reserva, y minimizar el papel del Estado
como ente regulador y por tanto como protector de las economías de los países
subdesarrollados.
Las consecuencias que esta crisis ha
tenido para la economía mundial, entre
otras son:
1. Aplicación de medidas
proteccionistas en diferentes
países
2. Caídas de diferentes gobiernos
(Letonia, Islandia, Hungría, república Checa)
3. Multiplicación de conflictos sociales como el desempleo
4. Recesión económica
5. Cierre de empresas
6. Quiebre de industrias
7. Caída de comercio internacional en un 9% anual
8. Aumento de tasas arancelarias (se rompe la cadena de producción ya
que provoca que el encadenamiento del producto de producción en
diferentes países y en diferentes partes del mundo se vea cortado por el
aumento de aranceles en diferentes países que quieren incorporar el
proteccionismo a sus industrias).
9. Paso de recesión a depresión
10. Los países europeos cancelan sus créditos a países emergentes
11. Aumento de la pobreza
12. Estallidos sociales en Grecia, Letonia, Bulgaria, Londres, etc.
Los mecanismos empleados para la superación de esta crisis fueron:
1. Restablecer el crecimiento económico a través de créditos
2. Un mayor protagonismo de los piases emergentes en el nuevo orden
mundial
3. Cambio del rol de la Organización de Naciones Unidas (ONU), el Fondo
Monetario Internacional (FMI) y del Banco Mundial (BM)
4. Europa suspende la ayuda a países
5. Estados Unidos plantea paquetes económicos de estimulo
6. Hay una regulación del sistema financiero
7. Se reemplaza el dólar en el comercio internacional por el euro
8. Cuestionamiento de la compra de activos en Estados Unidos
9. Desarrollo de nuevos puestos de trabajo
10. Reordenamiento de las instituciones de gobierno en diferentes partes del
mundo (Por ejemplo: la caída de gobiernos y la nueva forma de gobierno
en China.
La crisis aquí analizada ha motivado diversas aristas que proponen un cambio
del sistema económico desde la raíz por lo que dentro de un tiempo estos años
pasaran a la historia como el periodo en el que cayó el modelo neoliberal, que
se había mantenido como estandarte para muchos países, fundamentalmente
para los que están en vía de desarrollo. La intervención del estado en el
mercado, elemento que antes fue criticado, hoy se anuncia como la única vía
para la salida de la crisis. Estudiar su origen, cusas y condiciones que la
favorecen debe ser empeño de los economistas, para una mejor comprensión
de los acontecimientos que tienen lugar hoy en el mundo de las finanzas, su
análisis y posterior entendimiento nos permite reflexionar sobre la esencia del
capitalismo.
Bibliografía:
1. Iván Turmero Astros. La Crisis Financiera. Disponible en
http://www.monografias.com/trabajos97/causas-efectos-crisis-financiera/
causas-efectos-crisis-financiera.shtml
2. Francisco Soberon Valdés. Finanzas Internacionales y Crisis Global.
Editorial Josè Martí, 2009.
3. Ignacio López. Crisis Financiera Mundial del 2009. Causas, Mecanismos
y Consecuencias. Disponible en:
http://geocrisisemergentes.blogspot.com/2009/07/ya-no-hay-escusa-
para-entender-las.html
4. Crisis económica de 2008-2015. Disponible en:
www.es.wikipedia.org/wiki/Crisis_económica_de_20082015#Propuestas
_para_solucionar_la_crisis
5. Blagdimir Labrador. La crisis económica mundial. El mundo. Disponible
en:www.elmundo.com.ve/Firmas/Blagdimir-Labrador/La-crisis-
economica-mundial--II.aspx#ixzz4JMu6pXnX

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Valdés Julio Cesar. (2016, octubre 14). La crisis financiera actual; un problema para la humanidad. Recuperado de http://www.gestiopolis.com/la-crisis-financiera-actual-problema-la-humanidad/
Valdés, Julio Cesar. "La crisis financiera actual; un problema para la humanidad". GestioPolis. 14 octubre 2016. Web. <http://www.gestiopolis.com/la-crisis-financiera-actual-problema-la-humanidad/>.
Valdés, Julio Cesar. "La crisis financiera actual; un problema para la humanidad". GestioPolis. octubre 14, 2016. Consultado el 7 de Diciembre de 2016. http://www.gestiopolis.com/la-crisis-financiera-actual-problema-la-humanidad/.
Valdés, Julio Cesar. La crisis financiera actual; un problema para la humanidad [en línea]. <http://www.gestiopolis.com/la-crisis-financiera-actual-problema-la-humanidad/> [Citado el 7 de Diciembre de 2016].
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