Análisis de la crisis económica de 2009 y ética en la economía global

  • Economía
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1
La Crisis cambia panorama a las
empresas
INTRODUCCION:
Hablar de crisis económicas hoy resulta tan baladí y, sin
embargo, al mismo tiempo, tan complejo, que escribir sobre el
tema se hace necesario en vista de la enorme cantidad de
prejuicios, distorsiones y frivolidad que predominan. Rodrigo
Quesada Monge1
El mundo de hoy se ha visto arremetida por una nueva forma de desarrollo
del capitalismo, el cual hoy por hoy está arribando a su nivel superior
dentro del contexto de lo que hoy conocemos como globalización, esta
nueva fase se la conoce como la internacionalización del capital, el cual no
sólo se limita a la producción, sino que abarca el comercio, las
comunicaciones, el transporte, la cultura, las finanzas, los servicios, lo
social, lo político y lo ideológico.
Para Leslie Hamilton y Steve Cockerill, en la economía global, las
distinciones entre las economías nacionales están desapareciendo debido a
la creciente integración e interdependencia de los mercados de bienes, de
servicios, financieros y laborales. Esta interdependencia entre la producción
y el consumo es el resultado de:
Un creciente comercio en forma de exportación de bienes, servicios y
productos <<culturales>> tales como películas, programas de TV,
publicidad, libros y periódicos;
Una creciente internacionalización de los mercados monetarios y de
capitales;
Y, lo más importante, las actividades inversoras extranjeras de las
empresas.2
En la actualidad, China emplea el capitalismo más brutal, inhumano e
insensible que pueda imaginarse. El país explota a su propio pueblo. La
gente del interior del país, de las áreas tradicionalmente pobres, es llevada a
las empresas para trabajar con sueldos que son más altos que los que
ganarían en su propia tierra, pero no siempre reciben su paga a tiempo-o a
veces ni se les paga. Por lo general, las cuestiones sanitarias y de seguridad
son ignoradas y no existe un sistema de seguridad y bienestar social. Las
1 Historiador costarricense (1952), Catedrático jubilado de la Universidad Nacional, Heredia, Costa Rica. Premio Nacional de
la Academia de Geografía e Historia de Costa Rica (1998). Su libro más reciente se titula Ideas económicas en Costa Rica.
1850-2005 (San José, Costa Rica: EUNED. 2008).
2 Hamilton L, y otro, La Globalización de la industria, Ediciones Folio S.A. Barcelona 1994
2
condiciones de trabajo nunca forman parte de la ecuación. La actitud de la
administración a menudo es despiadada y nunca muestra sensibilidad. Lo
que importa es hacer el trabajo, de ser posible antes de la fecha límite y por
debajo del presupuesto.3
¿Para qué nos sirve reflexionar en la ética en una economía global?
Las fuentes de la ética ya no irrigan: la fuente individual está asfixiada por el
egocentrismo; la fuente comunitaria está deshidratada por la degradación de
las solidaridades; la fuente social está alterada por las compartimentaciones,
burocratizaciones, atomizaciones de la realidad social y, además, está
aquejada de diversas corrupciones; la fuente bioantropológica está
debilitada por el primado del individuo sobre la especie.4
Cien personas caen en la pobreza cada minuto por la crisis económica.
Oxfam en España, alertó que la crisis económica empuja a un centenar de
personas a la pobreza cada minuto, por lo que en la reunión del G-20, los
líderes mundiales deben tomar medidas urgentes para proteger a los países
con menos recursos.
Oxfam indicó que los países en desarrollo luchan para hacer frente a la
recesión global en desigualdad de condiciones con los países ricos, porque
la crisis económica llegó en el momento en que combatían a la escasez y los
altos precios de los alimentos, ligados a los efectos del cambio climático, las
sequías y las inundaciones.
Es decir, que nada interfiere cuando tiene que ver con acrecentar sus
ganancias o jugosas utilidades en desmedro de la gran colectividad, el
capitalismo bárbaro que estamos viviendo se compara con un vampiro,
mientras más sangre chupa quiere más, e incluso para no perder del todo
sus ingresos es mucho más sencillo recortar los programas sociales, con el
agravamiento de una trágica miseria, y estos a su vez empujan a las ya
conocidas depresiones sociales, que estas arrastran a su vez hacia crisis
alimentarias. ( por mencionar una de las depresiones)
3 Ohmae K, El próximo escenario global, desafíos y oportunidades en un mundo sin fronteras, Grupo
Editorial Norma, Bogotá 2005
4 Morin E, El Método 6: Ética. La Methode 6. Ethique, Ed. Du Seuil, 2004.Madrid. Ed. Cátedra: Teorema (Grupo Anaya),
2006. Trad. Ana Sánchez.
3
Las balas cubiertas de azúcar del “libre mercado” están matando a nuestros
hijos. El acto de asesinar es impremeditado. Es instrumentado de un modo
indiferente mediante negocios programados por computadoras en las bolsas
mercantiles de Nueva York y Chicago, donde se deciden los precios globales
de arroz, trigo y maíz.5
DESARROLLO DEL TEMA:
La ética está en crisis y requiere un cambio hacia lo ético, los escándalos de
Wall Street y la crisis de las sociedades de crédito de la década de 1980, que
ensuciaron la reputación de muchas organizaciones, que incluso algunas no
han podido reconstruir su reputación y crear confianza nuevamente, a
continuación analicemos un concepto de crisis, y también analizaremos los
y varios tipos de crisis que la humanidad ha tenido que vivir y subsistir con
ellas.
Crisis económica: es la fase más depresiva de la evolución de un proceso
económico recesivo. Por recesión se entiende el movimiento cíclico
descendente de la economía, que comprende, por lo menos, dos trimestres
de continua disminución del PNB real.6
¿Por qué dimensionar las crisis?
La dimensión de la crisis Pedro Paz7 las distingue desde tres niveles:
1. Primer Nivel: Crisis en las economías de los países capitalistas.
Sus principales manifestaciones son: recesión con inflación, aumento
del desempleo, la denominada crisis fiscal del Estado, el abandono de
las políticas anticíclicas de corte Keynesiano y su reemplazo por una
nueva política económica de corte “neoliberal”, la reducción de gastos
en los programas sociales, avance de posiciones políticas
neoconservadoras, surgimiento de posturas y practicas neofacistas,
estímulos a la producción y compra de armamentos.
2. Segundo Nivel: Crisis en las Relaciones Económicas Internacionales.
Necesidad de grandes cambios para poder alcanzar un nuevo orden
económico internacional (establecido al terminar la segunda guerra
mundial).
5 http://www.globalresearch.ca/index.php?context=va&aid=9191
6 http://es.wikipedia.org/wiki/Crisis_econ%C3%B3mica
7 Paz P, Inflación y Gasto Publico, Análisis Económico 8, Publicación oficial del colegio de economistas de Quito
4
3. Tercer Nivel: Crisis del Sistema Monetario Internacional:
El SMI es una parte integrante de las REI y su función consiste en
proveer la liquidez a los países y al sistema en su conjunto para
entender las necesidades del comercio internacional y del movimiento
internacional de capitales (Exportación de capitales).
¿Dónde se han producido las crisis?
Las crisis económicas han estado presentes siempre y de formas diferentes,
entonces el fantasma de las crisis recorre el mundo entero, René Báez
manifiesta que su centro de gravedad se localiza en los países capitalistas
desarrollados, pero sus efectos son irrigados a la comunidad internacional a
través de complejos mecanismos económicos, tecnológicos y financieros.
Con el objeto de recordar algunas de ellas, a continuación recordaremos de
manera muy sucinta algunas de ellas:
En 1973, cuando en plena guerra entre árabes y judíos, la OPEP
proclamo el embargo parcial de los suministros, y promovió el alza
general de precios de los crudos, que en pocas semanas se
multiplicaron casis por cuatro; la brutal crisis tuvo ahora como
preludio los problemas monetarios a escala mundial de comienzos de
los años setenta, como lo menciona Ramón Tamames, en su libro La
Economía española, de la transición a la unión monetaria, las
turbulencias de entonces, trastocaron el sistema monetario
internacional (SMI) del Fondo Monetario Internacional (FMI), que
estaba basado en la paridad oro/dólar……
Entre el periodo 1979 1982 la crisis de los países desarrollados con
la desaceleración en las tasas de crecimiento PNB, ( situada en las
siete mayores potencias capitalistas desarrolladas de la OCDE), las
causas: un mercado deprimido, abatido por la inflación y el
desempleo, altas tasas de interés, fracaso de políticas restrictivas,
subutilización de la capacidad instalada, oleadas de bancarrotas (se
parecen a las quiebras de hoy), y por si esto fuera poco, la
repercusión en los países subdesarrollados que bajo las condiciones
de dependencia, a través de los préstamos comerciales y financieros
los tenían maniatados, generando desempleo y subempleo, ingreso
per cápita que resultaba ser inferior entre 7 y 40 veces menor al de los
países desarrollados, y lo que no debe llamarnos la atención, las
5
pérdidas acumuladas, ( que estás oscilaban en varios miles de
millones de dólares).
¿Cuándo empezaron las crisis en las economías globalizadas?
EFECTO TEQUILA: Esta se inició el 20 de diciembre de 1994 cuando el
gobierno de México decidió devaluar la moneda, esta crisis afecto a
otros países entre ellos Argentina. Para el año de 1995 la situación se
encontraba controlada, mas el PIB había retrocedido, y habían cerrado
unas 10.000 empresas y su inflación superaba más del cincuenta por
ciento, había restricción de créditos, la consecuencia inmediata fue
una parálisis productiva y desocupación.
LA CRISIS DEL SUDESTE ASIATICO: (1997) entre los meses de
octubre y noviembre, una caída abrupta de la bolsa de Hong Kong,
que como efecto dominó causó estragos en Londres, Wall Street,
Brasil y Argentina (nuevamente, las acciones cayeron un 20%) y
afectaba además a la vecina Colombia.
Aparecen dificultades en Japón, después de dos decenios de
crecimiento sostenido, esto también afeca Rusia que tomó medidas
para enfrentar la crisis (fluctuación del rublo frente al dólar)
consecuentemente esto dió como resultado que los inversionistas
corten los créditos que pensaban otorgar a Rusia.
Hong Kong (14 de noviembre): las exportaciones del país estaban
afectadas por el debilitamiento de la demanda mundial. En el tercer
trimestre su PIB cayó del 0,5 por ciento después de una caída 1,4 por
ciento en el trimestre anterior.
La crisis asiática de 1997 y 1998 junto a las posteriores de Rusia o Brasil
añadieron elementos nuevos tanto desde el punto de vista de las
características de las crisis como de las políticas para prevenirlas y
resolverlas. En general, los países afectados por la crisis asiática no
presentaban un deterioro de los fundamentos, sus políticas económicas
eran ortodoxas y no existían indicios de que los gobiernos desearan un
cambio. Sin embargo, la fragilidad de estas economías parecía residir en el
equilibrio de los incentivos derivados de la gestión económica y en la
debilidad de los sistemas financiero y corporativo.8
8 Queijeiro S, ¿QUÉ IDENTIFICAN LOS INDICADORES DE CRISIS CAMBIARIAS? UNA NOTA
METODOLÓGICA SOBRE LA IDENTIFICACIÓN EMPÍRICA DE CRISIS CAMBIARIAS, Departamento de Economía
Aplicada. Universidad de Oviedo.
6
Taiwán: El país asiático sufrió una contracción récord en el cuarto
trimestre del 2008 de un 8,36% (la caída s fuerte desde que
comenzaron a elaborarse las estadísticas del PBI en 1961)
EFECTO ARROZ: La "crisis", popularmente llamada "efecto arroz"
(en lo que aparece como un macabro juego de palabras con lo que se
llamó "efecto tequila" aunque reconozca diferentes causas) implicó
catastróficas pérdidas en el valor de las monedas de los países
emergentes usualmente conocidos como "tigres de Asia" como
Corea del Sur, Malasia, Singapur, Indonesia, Filipinas; obligó a
"salvatajes" internacionales forzados a cargo de los directores del
FMI en una inusual liberalización que implicó la entrega de más de
110.000 millones de dólares para evitar el default mundial (Tailandia -
Indonesia - Corea).
Singapur (10 de octubre): fue el primer país de Asia que cayó en
una recesión desde que la crisis de crédito comenzó. Su economía,
que depende de las exportaciones, redujo del 6,8 por ciento en el
tercer trimestre después de una contracción de 6,0 por ciento en el
segundo trimestre, su primera recesión desde 2002.
La situación creada provocó caídas en todas las bolsas de valores
del mundo (afectando en mayor o menor grado incluso a los países
del G7).9
Por otra parte, el derrumbe de Tailandia devalúa la moneda en un 18%,( el
Bath) esto afecta a su balanza de pagos produciendo grandes déficits, (por
la caída de sus exportaciones) y se complementa con las devaluaciones de
Singapur, Filipinas y Malasia, (crisis para algunos analistas focalizada en
Asia, para defenderse de las especulaciones producidas). Los efectos no se
podían esperar; desempleo, pobreza, violencia social, consumo estancado
como resultado de la recesión y de la crisis mundial. (Muchas personas
entendidas la calificaron como una de las peores crisis que se ha dado
después de la segunda guerra mundial).
Tailandia La economía tailandesa entró oficialmente en recesión en el
primer trimestre del 2009 al contraerse un 7,1% debido a la caída de las
exportaciones.
9 http://www.wikilearning.com/monografia/el_efecto_arroz-la_proxima_batalla/16386-1
7
Finlandia: La agencia nacional de estadística Tilastokeskus, reveló que la
economía finlandesa ha acumulado dos caídas trimestrales consecutivas de
su Producto Interior Bruto (PIB). Concretamente, el país acentuó su deterioro
en los tres últimos meses del pasado o, al retroceder un 1,3%, después de
un descenso del 0,3% en el tercer trimestre.
EFECTO CAIPIRINHA: Las sacudidas especulativas desatadas frente a
las monedas asiáticas, propagaron una serie de turbulencias
financieras, que acabaron ocasionando significativas caídas de las
cotizaciones de los valores en los mercados bursátiles, y en una gran
multitud de países, al margen de las cuáles fueren las condiciones
económicas de los mismos. De las economías afectadas por este
proceso de especulación global la de Brasil fue la que experimentó la
sacudida más severa.
Brasil El PIB de Brasil se contrajo el 0,8% en el primer trimestre del
2009, después de una contracción del 3,6% en el cuarto trimestre de
2008, según datos del Instituto Brasileño de Geografía y Estadística
(IBGE).
Además de registrarse en pocos días una caída del índice de la Bolsa
de Valores de Sao Paulo superior al 30%, la cotización en el exterior de
los títulos de la deuda externa se desplomó (el C-Bond cayó en un
67%) de su valor de faz) y, finalmente, las turbulencias se propagaron
a los mercados de divisas que registraron una salida neta de capitales
superior a los 8.000 millones de dólares, amenazando la estabilidad de
la moneda.10
En 1998 la debacle financiera afectó a Wall Street desde su peor crisis
en 1987, es estas tenían como resultado las diferentes dificultades
que se sucedían tanto en Japón (desalentado por la más alta tasa
desempleo de los últimos 40 años) como en Rusia (que declara
moratoria unilateral de la deuda externa, y establece la banda de
flotación del rublo en un 30 %).
Japón (17 de noviembre): la segunda mayor economía entro en
recesión, su primera en siete años, con una contracción del PIB del 0.1
por ciento en el trimestre julio-septiembre, la crisis financiera frena la
demanda de sus exportaciones. Se redujo 0,9 por ciento en el
trimestre anterior. Atraviesa su peor crisis desde el fin de la II Guerra
10http://www.elpais.com/articulo/economia/JAPON/SURESTE_ASIATICO/LATINOAMERICA/YAMAICHI/BOLSA_DE_TOKIO
_/JAPON/efecto/arroz/efecto/caipirinha/elpepieco/19971126elpepieco_4/Tes?print=1
8
Mundial. El PIB japonés se ha desplomado un 12,7% en el último
trimestre del año frente al mismo periodo de 2007
Para el año 2000 tenemos el incremento de las materias primas, el
incremento de los precios del petróleo y esto causo verdaderos
estragos en las economías a nivel global, incluso se hablaba de
estanflación. (esta es una palabra que caracteriza al peor de todos los
mundos posibles capitalistas, un mundo de inflación más
estancamiento).
Para Jacob Morris la estanflación de la década de 1970 es la
reaparición, en un nivel más elevado, del desarrollo económico, del
estancamiento de la década de 1930, la crisis de la década de 1970,
por otro lado, es la crisis del capitalismo monopolista protegido por el
gobierno.
Entre 2001 y 2007 España experimentó la que probablemente haya
sido la mayor burbuja inmobiliaria del mundo gracias a que alrededor
del 60% de todos los créditos de un sistema financiero tremendamente
endeudado con el extranjero se dirigieron hacia el ladrillo. España,
pues, rezuma deuda por todos los costados después de haber vivido
durante años muy por encima de sus posibilidades.11
España: La economía española entró en recesión en el cuarto
trimestre del 2008, tras caer un 1,1%.En el tercer trimestre de 2008 la
economía había registrado una contracción del 0,3 por ciento.
11 http://www.crisiseconomica.net/
9
España se está enfrentando a la mayor crisis económica de los
últimos 40 años, con problemas en el empleo, enfrentando crecientes
desequilibrios presupuestarios y con una intensa recesión económica
que acaba de dar comienzo y, con la amenaza con subir los impuestos
y disparar la deuda pública.
Los Estados Unidos en el año 2008 se vio afectada por la crisis de la llamada
burbuja inmobiliaria, y por el valor del dólar anormalmente bajo, donde los
bancos centrales tuvieron que intervenir para proporcionar liquidez al
sistema bancario, pero el colapso arrastro a la quiebra de bancos y
entidades financieras en una situación sin precedentes.
Estados Unidos: el 1 de diciembre el NBER anunció que la economía
estadounidense había entrado en recesión desde diciembre de 2007,
después de una expansión económica de 73 meses.
La crisis financiera deja varias lecciones sobre los límites de la
autorregulación en los mercados financieros, en un contexto de alto nivel de
interdependencia internacional. La recesión global causada por la explosión
10
de la burbuja inmobiliaria en los Estados Unidos (crisis de las hipotecas de
alto riesgo) puso de relieve tanto los desequilibrios estructurales de la
economía mundial como las imperfecciones de los sistemas financieros
nacionalesparticularmente los de los Estados Unidos y Europa y sus
interconexiones internacionales. Distintos tipos de desequilibrios
estructurales globales han contribuido a esta crisis, entre ellos: i) el exceso
de endeudamiento en los Estados Unidos y de ahorro en China; ii) la
tendencia excesiva a acumular reservas internacionales en los países en
desarrollo, que provoca un sesgo recesivo en la economía global, dado un
orden monetario defectuoso que no asegura estabilidad entre las principales
monedas internacionales de reserva; iii) un sistema financiero que se ha
revelado ineficaz para anticipar y evitar las cada vez s frecuentes crisis
financieras y proveer con oportunidad los financiamientos necesarios para
evitar crisis de balanza de pagos y los efectos de contagio hacia economías
de mejor comportamiento, y iv) el rezago de las regulaciones financieras
frente a la globalización y la innovación en el sector, que resulta en la
internacionalización de los riesgos y una reducida capacidad de monitoreo
por parte de los gobiernos.12
“La crisis financiera y económica internacional ha golpeado, literalmente, a
los hogares de muchos países emergentes de Europa y Asia central”,
sostuvo Philippe Le Houérou, vicepresidente de la Oficina Regional de
Europa y Asia central del Banco Mundial. Lo que comenzó como una crisis
12Panorama de la inserción internacional de América Latina y el Caribe
Crisis y espacios de cooperación regional, NACIONES UNIDAS-CEPAL
11
financiera se ha convertido en una crisis social y humana. La crisis
internacional se desencadenó inmediatamente después de las crisis de los
alimentos y los combustibles, que ya habían debilitado a los habitantes de la
región al reducir su poder adquisitivo. Hoy, el aumento de la pobreza y el
desempleo está empujando a la pobreza a muchos hogares y está agravando
la situación de aquellos que ya son pobres”.13
Unión Europea: La Unión Europea (UE) entró en recesión. El Producto
Interior Bruto (PIB) de los 27 estados de la UE se contrajo un 1,5% en el
cuarto trimestre del pasado año, según ha hecho público este viernes
Eurostat, la oficina de estadística comunitaria, después de registrar un
crecimiento del 0,0% entre abril y junio de 2008, por lo que ya cumple con la
definición técnica de recesión.
CRISIS EN MEXICO:
México ha estado expuesto a la crisis de su vecino del norte, como siempre
lo ha estado, aunque ahora con un desempleo abierto del 4,06%, y la
afectación que más estragos hizo es en el sector turístico por la epidemia
A(H1N1), con la pérdida de unos 100.000 empleos en el sector, además de
afrontar una devaluación frente al dólar de alrededor del 40% (su peor
momento), caída del precio de petróleo de $140 a $ 55, crecimiento del
narcotráfico, caída de las exportaciones prácticamente se han desplomado
afectando a las partes automotrices y a los fabricantes de autopartes,
estafas por parte del banco Allen Stanford, así como una caída de las
remesas, la CEPAL en su reporte mencionó que México sería el país más
afectado por la crisis con una contracción del 7% del PIB, (que literalmente
podrían traducirse en recesión y crisis económica para el país).
México: El secretario de Hacienda Agustín Carstens anunció el jueves 7
de mayo del 2009 que México está en recesión económica. El Producto
Interno Bruto (PIB) se contrajo un 7% en el primer trimestre del 2009. La
economía mexicana también se contrajo en el cuatro trimestre del 2008 en
1,6%.
DATOS:
TASA
7,5%
13 http://www.indicadores-economicos.com/
12
2,6% primer trimestre
3,0%
Fuente: Elaboración propia.
PRECIO
$ 140,00
$ 55,00
Fuente: Elaboración propia.
PESOS POR UN DÓLAR
AMERICANO
$ 10,30
$ 15,35
$ 13,00
Fuente: Elaboración propia.
EMPRESAS
VENTAS
%
500 IMPORTANTES
$ 8.753,53 mdp menos
que en el 2007
0,3%
Fuente: Elaboración propia.
DEUDA 2008
TODAS LAS EMPRESAS EN
CONJUNTO EXPERIMENTARON
PERDIDAS POR $ 2.500,00
MILLONES DE PESOS
Fuente: Elaboración propia.
DEUDA 2009
$ 244.490 MILLONES DE PESOS
JUNTAS LA DEUDA ASCIENDE A $
292.706 MDP, Y SOLO CEMEX CON…
Fuente: Elaboración propia.
OTROS INDICADORES ECONOMICOS:
INDICADORES
TASA
REDUCCION PRODUCCION (2009)
CRISIS ECONOMICA (1995)
CAIDA DEL PIB (MAYO 2009)
CAIDA INDUSTRIA (GENERAL)
CAIDA MANUFACTURA
(AUTOPARTES)
INFLUENZA
8,2% primer trimestre (tercero
consecutivo)
9,2% devaluación
5,5%
9,9% primer trimestre
13,8%
0,3% DEL PIB 2009
13
PERDIDA 100.000 PUESTOS (turismo)
Fuente: Elaboración propia.
CRISIS EN AMERICA LATINA:
Los países que se ven perjudicados con la crisis económica crediticia e
hipotecaria son Argentina y Brasil (esto por los desequilibrios que se han
producido en el intercambio bilateral con la siderurgia, autos- autopartes y
maquinarias agrícolas).
Argentina: La economía argentina se contrajo un 5,5 por ciento interanual
en junio, con lo que el país sudamericano acumuló tres trimestres
consecutivos de caída, dijo el martes un informe privado. El Gobierno de la
presidenta Cristina Fernández rechaza que el país se encuentre en recesión
y asegura que concluirá el año con un alza del PIB, que en el primer
trimestre creció un 2 por ciento interanual, según datos oficiales del INDEC
ARGENTINA TOMO LAS SIGUIENTES ACCIONES
Creación de un Ministerio de Producción.
Moratoria tributaria y reducción de retenciones
para el agro.
Blanqueo, promoción y sostenimiento del trabajo
registrado para la pymes.
Blanqueo y repatriación de capitales.
Créditos públicos a la producción y al consumo.
Plan de obra pública.
Fuente: Elaboración propia.
El impacto de la crisis en América Latina y el Caribe (ALC) fue sustancial,
pero en la mayoría de los países lo peor ha pasado. La crisis trajo consigo
un aumento del costo del financiamiento externo y reducciones en los
volúmenes y precios de las exportaciones, las remesas de los trabajadores y
los ingresos derivados del turismo. Una ola de incertidumbre socavó la
confianza, y el sector privado recortó el gasto. Sin embargo, tras la
significativa contracción registrada en el primer semestre de este año, la
región de ALC se está recuperando, y para
2010 se prevé un crecimiento moderado.14
14 Estudios económicos y financieros Perspectivas económicas Las Américas Se evitó la crisis ¿Qué sigue ahora?
F O N D O M O N E T A R I O I N T E R N A C I O N A L
14
Según el Informe del Grupo de Trabajo de la secretaría de la UNCTAD sobre
cuestiones sistémicas y cooperación económica, y de acuerdo a la
apreciación del señor Supachai Panitchpakdi Secretario General de la
UNCTAD manifiesta que:
El proceso de desapalancamiento global que empezó a manifestarse en la
economía mundial a mediados de 2007 y que se aceleró en el otoño de 2008
no habría sido posible sin la singular coincidencia de diversas disfunciones
del mercado y otros factores desencadenantes, de los que algunos son
reflejo de desequilibrios fundamentales de la economía mundial y otros
están vinculados específicamente al funcionamiento de mercados
financieros de gran complejidad. Los principales de estos factores
"sistémicos" fueron la plena desregulación de los mercados financieros y la
creciente complejidad de las técnicas de especulación y de la ingeniería
financiera. También influyeron otros factores, en particular la incoherencia
sistémica entre los sistemas comercial, financiero y monetario
internacionales, además del hecho de que no se hubiera llevado a cabo la
indispensable reforma de la arquitectura financiera mundial. Más
recientemente, la aparición de nuevos y poderosos agentes económicos,
15
especialmente de países en desarrollo, sin la necesaria reforma del marco de
gobernanza de la economía mundial, acentuó esa incoherencia.15
LA SITUACION POR ECUADOR:
La situación en el Ecuador no es diferente, hay una contracción en la
economía, la inflación la misma que tiende a deflación, mientras el
desempleo se incrementa, para junio de 2009 fue del 8,34%, mientras que en
junio de 2008 fuel del 6,4%, el salario no muestra variaciones significativas,
(promedio $170), el ingreso de divisas se redujo, es decir que las remesas se
contrajeron en un 13,9% con respecto al cuarto trimestre del 2008.
Durante el mes de septiembre de 2009, el indicador de inflación mensual
alcanza un valor de 0.63%. Este resultado se ubica 3 centésimas por debajo
del valor de septiembre de 2008, mientras que es inferior en 8 centésimas al
indicador del noveno mes del año 2007.16
15 Informe del Grupo de Trabajo de la secretaría de la UNCTAD sobre cuestiones
sistémicas y cooperación económica.
16 Boletín de Coyuntura Económica, Ministerio de Finanzas del Ecuador, Septiembre /Octubre 2009
16
La economía decrece a una tasa de 0,26%, con relación al trimestre
anterior.las actividades que mostraron decrecimiento en el primer trimestre
fueron la pesca, minas, electricidad y comercio. Si bien la economía
ecuatoriana no ha podido crecer es porque se encuentra en recesión por
cuanto tiene más de dos trimestres consecutivos de decrecimiento.
La tasa de desempleo hace referencia al número de personas que están
desocupadas con respecto al total de personas económicamente activas,
tomando en cuenta al desempleo abierto y oculto. Inec.
17
Las exportaciones decrecieron, se tiene una balanza negativa, las
exportaciones petroleras fueron las que más decrecieron, esto responde a
los cambios en los precios del crudo y sus derivados (disminución de los
precios del barril del crudo), efectos de la crisis económica mundial, el
gobierno a medida de buscar equilibrio en la balanza añadió recargos
arancelarios sobre diversos productos.
18
La adopción del dólar como moneda ecuatoriana es una especie de
equivalente a la adopción de un tipo de cambio fijo, con respecto al dólar. La
implicación de esta decisión es muy importante. En cualquier economía,
mantener fijo el precio de la moneda, mientras todos los demás precios
fluctúan, lleva necesariamente a un desajuste de los precios de los bienes,
servicios y factores de la producción que han fluctuado, con respecto a
aquel precio que se ha mantenido fijo. Concretamente, el Ecuador ha sufrido
una importante inflación tanto en precios al consumidor, como de precios
(costos) al productor. En otras circunstancias, este desajuste del precio de
la moneda propia de uno y otro, se resolvería mediante la devaluación de la
moneda de la de aquel que más alta inflación tuvo. Pero en nuestro caso, al
no poder devaluar una moneda ajena, automáticamente nuestros productos
pierden competitividad, se vuelven más caros que los del otro país. Este es
un proceso acumulativo, y por lo tanto, el país con más alta inflación entre
los dos comparados, si no devalúa termina con su producción
paulatinamente fuera del mercado.17
¿Cómo analizar el mercado?
En los mercados financieros se mueven miles de millones de dólares, hay
muchos instrumentos en estos mercados, desde acciones hasta
complicadas figuras y existen dos métodos para analizar la dirección del
mercado, uno es el análisis fundamental y el otro es el análisis técnico.
El análisis fundamental mide las variaciones económicas, útil para
estimar lo que está sucediendo en la economía.
El análisis técnico puede predecir los resultados del mercado,
ejemplo: los precios, los cuales se mueven dentro de tendencias en
relación con el tiempo.
El ciclo económico nos ayuda a interpretar las tendencias del mercado,
incluso se puede prever las recesiones, claro está que no siempre se podrá
mirar hacia el futuro y ver qué pasa con las acciones si estas suben o bajan
antes de una recesión, pero ayuda en gran medida a predecir las tendencias
de otros mercados de valores internacionales.
Cabe recordar que el mundo despertó con novedades al Dow Jones, S&P, al
Nasdaq, al Nikkei, Bovespa, Eurotop, y cuanto índice en bolsa de valores
haya, esto conmovió a gobiernos, (come se puede apreciar en cuadro anexo
de los países en recesión) a los jefes de las empresas, como en el caso de
México los endeudamientos crecieron en tanto en cuanto las ventas tuvieron
decrecimientos en relación con el año anterior, entonces se produce pánico,
retiros accionarios, los gobiernos toman medidas, como en el caso de China
17 Dávalos M, y otros, En busca de un milagro sin costo, Análisis Económico N°. 17, Publicación del Colegio de
Economistas de Pichincha, Noviembre 2003
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que inyectaba dinero en la economía bajando las tasas impositivas para
minimizar la desaceleración.
¿Qué hacer ante las crisis?
La información es necesaria para tomar una posición acerca de cómo va la
economía, analizar las tendencias en un mundo globalizado lleno de
contrastes, nos hace ser previsores, es por esto que las estadísticas como
los indicadores económicos, nos ayudan a razonar, como para obtener un
mejor retorno de la inversión en un proyecto que queramos incursionar, una
mejor medición de la empresa en su conjunto, así también como sus
productos, la forma de cuando iniciar un nuevo proyecto, o cuando ingresar
al mercado, como evaluar nuestro desempeño en la economía, y finalmente,
hasta juzgar las políticas gubernamentales, comparar países, hacer
pronósticos y comprender las noticias.
El siglo XXI acelera los cambios y las empresas que sepan adaptarse a ellos
seguirán compitiendo, este entorno dinámico compuesto de
transformaciones y tendencias, que las organizaciones deben tener muy en
cuenta para competir en épocas de crisis, de recesión, inflación y correr
riesgos a fin de descubrir nuevas y mejores maneras de hacer las cosas.
Disponer de información le permite al directivo ampliar la naturaleza de los
negocios, conocer dónde va y debe actuar la organización, le permite tener
una visión clara del lugar donde le toca competir, el aporte del conocimiento
20
le servirá para tomar decisiones correctas amparadas en la información y el
conocimiento.
Las recesiones son muy gravosas para las grandes compañías, pero lo
cierto es que son la pequeñas empresas las que se ven más afectadas, en
virtud de que sus costos se elevan, sus ventas se reducen y las líneas de
crédito se estrechan, lo que complica enormemente la obtención de
préstamos, por cuanto los bancos restringen los créditos, las tasas de
interés se incrementan y los recargos suelen ser excesivos y caros. Cuando
la economía se debilita, las empresas tienden a proceder en forma
sumamente precavida.
En muchas ocasiones las pequeñas empresas sortean muchas calamidades,
mas la que logran salir obtienen grandes beneficios frente a otros que
muchas veces se han visto imposibilitados a sobrevivir a ellas. Los que
aprenden a salir adelante conocen una valiosa lección y es la de administrar
convenientemente la organización en época de crisis.
RECOMENDACIONES
Ante los efectos de las crisis, se deben tomar en cuenta varios hechos que
se pueden presentar como es el decrecimiento en la producción y entre
otras causas (Déficit fiscal, Gasto público, Reforma fiscal, Liberalización
financiera, Sustitución de las restricciones cuantitativas al comercio,
Eliminación total de las barreras que impidan el ingreso de la inversión
extranjera directa, Privatización de las empresas del Estado, Abolición de
todas las restricciones para el ingreso de nuevas firmas extranjeras que
pudieran competir con firmas nacionales, incluso en el nivel laboral,
Provisión para proteger todos los derechos de propiedad), que la suma de
todo esto trae aparejado la caída de las ventas, (no solo para las empresas,
sino para el país) las que a su vez repercuten en las empresas u
organizaciones a todo nivel, no solo local, muchas de estas de forma
regional, gran parte de estas como hemos analizado en los párrafos
anteriores han sido internacionales, y ahora en globalización tienen su
influencia a nivel mundial, es decir, que las utilidades se esfuman y no se
ven en las empresas, lo que destruye el empleo, por cuanto no se generan
fuentes de ingresos y esto se desencadena en problemas sociales como el
hambre, ya que las corporaciones globales son las que determinan y
manipulan el mercado, y la de vida de millones de personas en todo el
mundo, al tomar decisiones tan importantes las mismas que están en sus
manos, y que nada tiene que ver cuando afecta a sus intereses.
En la actualidad, el flujo del dinero como de la información es global, es por
esto que las corporaciones de todas las nacionalidades están comprando e
21
invirtiendo en todas las regiones del mundo, pero tomando en cuenta el
entorno en el cual lo hacen, analizando primeramente si la mano de obra es
calificada, que exista un buen ambiente de negocios, que además cuente
con la infraestructura física, que exista un mercado de capitales, analizan
además, la política macroeconómica del país donde realizarán las
inversiones, que la inflación sea baja, que este respaldada por altas
inversiones, que el endeudamiento del país de ser posible sea bajo, que su
presupuesto sea equilibrado, que exista desarrollo en el campo educativo,
que la capacitación sea un factor que se la prevalencia del caso, que
apoyen entrenamiento en procesos donde se encuentren inmersos la
investigación y desarrollo, y lo más importante que no existan desequilibrios
internos, que no se encuentre en crisis (monetaria, fiscal), para el análisis de
todos estos factores son de mucha importancia los indicadores, ya que les
permiten analizar sobre las decisiones que tomaran, y las empresas y/o
corporaciones que invertirán en estas regiones, se sientan respaldadas en
un ambiente acorde a sus requerimientos.
El éxito económico de los diferentes países sin duda ha sido por las mejoras
en la productividad que el sector privado ha impulsado siempre, y que de
todas formas ha jugado un rol importante y crucial para alcanzar el éxito por
parte de las personas responsables en dirigir las diferentes organizaciones.
Peter Drucker manifestó: lo único que importará cada vez más en la
economía nacional, así como en la internacional, será la actuación de los
directivos al hacer productivo el conocimiento.
Analizar el mercado como se lo ha mencionado, es fundamental la aplicación
de herramientas que los directivos deben conocer, afín de poder vender
más y no encontrarse con novedades a la hora de comercializar en los
mercados, es decir que deben visualizar la dirección en que se moverá para
tomar acciones con visión prospectiva, además que los indicadores brindan
sentido común al directivo para tomar decisiones correctas, en las cuales el
se afianza como medio de información donde su conocimiento sobre los
indicadores económicos les permite interpretar los mismos en beneficio de
la organización.
CONCLUSIONES:
La tasa de crecimiento económico se ha convertido en una variable clave en
el entrono actual, una economía que crece, aumenta su renta anual y el
ingreso de sus habitantes, dispone de bienes para satisfacer las
necesidades de la población y contribuye a lograr un buen nivel de vida,
además incide en las expectativas empresariales de inversión ventas y
beneficios.
22
Mejorar la productividad es una garantía para todo país y para el futuro, un
país se hace más competitivo cuando produce bienes y servicios que son
preferidos por los consumidores, es decir producir más, mejor y más
baratos, y esto por medio de los directivos que al aplicar las herramientas
(información) permitirá generar recursos, así como también transformar los
costos empresariales en mejores rendimientos, en generar riqueza, pensar
con mayor claridad dentro del proceso económico en el cual se
desenvuelven.
Hay que estar pendientes con la liberalización financiera que implica
riesgos la cual esta instrumentada por la globalización financiera, y las
empresas con sus directivos deben estar pendientes de los cambios en los
diferentes entornos en los que se desenvuelven, y de esta manera no sufrir
impactos en su parte financiera y comercial, que en muchos de los casos es
en asociación con los grandes centros transnacionales financieros. (Como
el caso de empresas mexicanas que especularon con el precio del barril del
crudo, e invirtieron en portafolios que buscaban lucro y salieron golpeados
por querer especular)
Finalmente, en tiempos de modernidad se han producido dislocaciones y
rupturas éticas, las tendencias egoístas aumentan, está en peligro la paz,
necesitamos de una política que sepa integrar lo desconocido del futuro del
mundo, y considerar una reforma en profundidad de la política global,
mezquina, e individualista, siempre y cuando eliminemos los antagonismos
y las dificultades para de esta manera vivir creando más consciencia, s
solidaridad y más responsabilidad.
ANEXOS:
Países en recesión
Países en recesión a mediados de 2009 Otros países afectados
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Dinamarca (1 de julio): Dinamarca fue la primera economía europea
en confirmar que se encontraba en recesión desde que la crisis global
de crédito comenzó. Su PIB se contrae del 0,6 por ciento en el primer
trimestre después de una contracción de 0,2 por ciento en el cuarto
trimestre de 2007.
Estonia (13 de agosto): el Estado báltico cayó en una recesión con
una caída del 0,9 por ciento en el segundo trimestre después de una
caída del 0,5 por ciento en el primer trimestre. Se cayó en una recesión
más profunda en el tercer trimestre, cuando la economía se contrajo
3,3 por ciento.
Letonia (8 de septiembre): Letonia se unió a su vecino del norte
Estonia en recesión ya que el PIB cayó del 0,2 por ciento en el
segundo trimestre después de una caída del 0.3 por ciento en primer
trimestre.
Irlanda (25 de septiembre): Irlanda se convirtió en el primer país en
la zona del euro en caer en la recesión, con una caída 0,5 por ciento
del PIB en el segundo trimestre, a raíz de una disminución de 0,3 por
ciento en el primer trimestre.
Nueva Zelanda (26 de septiembre): el país entró en recesión por
primera vez en más de una década, con una caída 0,2 del por ciento
del PIB después de que se redujo 0,3 por ciento en el primer trimestre.
Alemania (13 de noviembre): la mayor economía de Europa, se
contrajo el 0,5 por ciento en el tercer trimestre después de una caída
del 0,4 por ciento en el segundo trimestre. Es su primera recesión en
cinco años.
Italia (14 de noviembre): Italia se hundió en la recesión, su primera
desde el inicio de 2005, después de que el PIB cayese un 0,5 por
ciento en el tercer trimestre. En el segundo trimestre el PIB había
bajado del 0,3 por ciento.
Eurozona (14 de noviembre): la zona de 15 países entra
oficialmente en recesión, después de las recesiones de los miembros
Alemania e Italia. Es su primera recesión desde su creación en 1999.
Suecia: el 18 de noviembre el país nórdico anuncio que el PIB se
contrajo del 0.1 por ciento en el segundo y tercer trimestres.
Canadá: el 9 de diciembre, entra también en recesión. El Banco de
Canadá anunció oficialmente que la economía de Canadá se
encontraba actualmente en recesión.
Rusia: el 13 de diciembre
Reino Unido: Su PBI cayó un 1,5% en los últimos tres meses de
2008 después de una caída del 0,6% en el trimestre anterior, luego de
16 años de crecimiento ininterrumpido.
Holanda: En febrero de 2009 entró oficialmente en recesión, tras un
retroceso del PBI durante tres trimestres consecutivos, con una
contracción de 0,9% en el cuarto trimestre de 2008.
Portugal: El Instituto Nacional de Estadística portugués reveló en
Lisboa que el producto interior bruto (PIB) del país se contrajo un 2,1
24
por ciento en el último trimestre de 2008. La economía lusa ya había
caído un 0,1 por ciento en el trimestre anterior, con lo que se cumple
la definición formal de recesión
Hungría: En Budapest, la Oficina Central de Estadísticas Húngara
reveló un retroceso de un 1,0 por ciento en el PIB del último trimestre
de 2008 tras caer un 0,5 por ciento el trimestre anterior. La economía
húngara creció un 0,3 por ciento en el conjunto del año.
Suiza: Tras registrar una contracción del 0,3 por ciento de su
producto interno bruto (PIB) en el último trimestre de 2008 en relación
al periodo anterior, la economía suiza entró oficialmente en recesión,
informó el Ministerio de Economía en Berna. En el tercer trimestre de
2008 la economía había registrado una contracción del 0,1 por ciento.
Islandia: Islandia entró técnicamente en recesión a finales de año
tras haber sufrido una contracción del 0,9% en el cuarto trimestre de
2008 respecto del tercero, 3,4% fue la contracción de su PIB en el
tercer trimestre.
Francia El Producto Interno Bruto (PIB) Francés cayó el 1,2 por
ciento el primer trimestre del 2009, reveló el Instituto Nacional de
Estadística (INSEE), lo que marca la entrada oficial del país en
recesión económica. El INSEE revisó al tiempo a la baja la caída del
PIB en el último trimestre de 2008, que situó en el 1,5%.
Rumanía: Rumanía confirmó que entró en recesión en el primer
trimestre de 2009. Su PIB se redujo un 4,6%, tras contraerse un 3,4%
en el último trimestre de 2008.
Costa Rica La actividad económica cayó un 6,2% en marzo, en
relación a igual mes de 2008, con lo cual el país completó dos
trimestres consecutivos de contracción, aunque el empleo y los
salarios han seguido subiendo, si bien a menores tasas
Nicaragua El presidente del Banco Central de Nicaragua (BCN),
Antenor Rosales, dijo que su país se encuentra en recesión
económica, al presentar una desaceleración en los últimos dos
trimestres.
Israel: Tras registrar una contracción del 3,6 por ciento de su
producto interno bruto (PIB) en el primer trimestre de 2009 en relación
al periodo anterior, la economía israelí entró oficialmente en recesión,
porcentaje se suma al -0,5 del último trimestre de 2008.
Sudáfrica La economía de Sudáfrica entró oficialmente en recesión,
al registrar en el primer trimestre del 2009 una caída interanual del
producto bruto interno (PBI) del 6,4 por ciento, según informó la
Oficina de Estadísticas sudafricana. El PBI sudafricano ya se había
contraído un 1,8 por ciento en el último trimestre de 2008.
Chile Entró técnicamente en recesión y deflación, según lo
admitido por el Banco Central de Chile y el gobierno, al informar que la
actividad económica cayó 4,6% en abril y que los precios se redujeron
25
0,3 en mayo en comparación con igual mes de 2008, en el que fue el
sexto mes consecutivo con retroceso. La disminución de la actividad
empujó ya el desempleo a 9,2 por ciento en abril, y se prevé que
seguirá al alza los próximos meses.
Eslovenia: Eslovenia, entró en recesión en el primer trimestre de
este año, ya que el PIB se contrajo un 6,4% respecto al último
trimestre de 2008, según datos publicados este martes. Entre octubre
y diciembre de 2008 la economía eslovena se contrajo ya un 4,1%.
Colombia: En el último trimestre de 2008 PIB se redujo 1% y en el
primer trimestre de 2009 descendió 0,6% con respecto a igual período
del año anterior. El sector más afectado ha sido la industria; también
el comercio, el transporte y la agricultura han sufrido los efectos En
abril de 2009, la producción real de la industria manufacturera
descendió 14,5% frente a igual mes de 2008. El empleo, entretanto, se
redujo en 6,9%.
Siria Como fue informado en Junio 2009 160 aldeas fueron
abandonadas debido a la hambruna
Armenia: El Servicio Nacional de Estadísticas informó que el PBI
armenio se redujo un 15.7 por ciento en los primeros cinco mes del
año en curso.
Ucrania: El Producto Interior Bruto (PIB) de Ucrania se contrajo un
20,3% en el primer trimestre de este año respecto al mismo período de
2008, anunció este martes la Oficina Nacional de Estadísticas en un
comunicado.
Turquía: La economía turca ha entrado en recesión después de
caer en el primer trimestre de 2009 un 13,8 por ciento respecto al
mismo periodo del año anterior, informó hoy la Agencia de
Estadísticas del país euro-asiático
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33. Villamizar R, Zenshin, lecciones de los países del Asia pacifico en
tecnología, productividad y competitividad, Editorial Norma S.A.
Colombia 1995
TABLA DE CONTENIDO:
INTRODUCCION PAG.3
DESARROLLO DEL TEMA PAG. 5
CRISIS EN MEXICO PAG. 13
CRISIS EN AMERICA LATINA PAG. 15
LA SITUACION POR ECUADOR PAG. 17
RECOMENDACIONES PAG. 22
CONCLUSIONES PAG. 23
ANEXOS PAG.25
BIBLIOGRAFIA PAG. 33
Autor: GALO GUILLERMO MONTEVERDE VERDUGA

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Monteverde Verduga Galo Guillermo. (2015, marzo 18). Análisis de la crisis económica de 2009 y ética en la economía global. Recuperado de http://www.gestiopolis.com/analisis-de-la-crisis-economica-de-2009-y-etica-en-la-economia-global/
Monteverde Verduga, Galo Guillermo. "Análisis de la crisis económica de 2009 y ética en la economía global". GestioPolis. 18 marzo 2015. Web. <http://www.gestiopolis.com/analisis-de-la-crisis-economica-de-2009-y-etica-en-la-economia-global/>.
Monteverde Verduga, Galo Guillermo. "Análisis de la crisis económica de 2009 y ética en la economía global". GestioPolis. marzo 18, 2015. Consultado el 4 de Diciembre de 2016. http://www.gestiopolis.com/analisis-de-la-crisis-economica-de-2009-y-etica-en-la-economia-global/.
Monteverde Verduga, Galo Guillermo. Análisis de la crisis económica de 2009 y ética en la economía global [en línea]. <http://www.gestiopolis.com/analisis-de-la-crisis-economica-de-2009-y-etica-en-la-economia-global/> [Citado el 4 de Diciembre de 2016].
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